來源：中國基金報 作者：張燕北

從賣方向買方服務(wù)轉(zhuǎn)型成為基金行業(yè)的一大趨勢。如今，越來越多基金公司開始重視APP作為聯(lián)系客戶陣地的作用，積極升級旗下直銷APP，從客戶需求出發(fā)，提升投資者盈利體驗。

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在業(yè)內(nèi)人士看來，APP等基金公司自有渠道是探索深度投資服務(wù)模式創(chuàng)新的大本營，做好APP有助于提升公司品牌知名度，還可能反哺代銷。

基金公司APP定位轉(zhuǎn)向

今年以來基金公司APP的改版迭代呈現(xiàn)一個明顯特點：其定位發(fā)生轉(zhuǎn)向，從以往的銷售為導(dǎo)向變?yōu)榭蛻舴?wù)為導(dǎo)向。

談及公司APP的改版迭代，中泰證券相關(guān)人士介紹道，之前APP主要是用于交易服務(wù)，改版后的定位則是做好陪伴和服務(wù)。

事實上，很多公募基金都在大力推動APP定位及功能轉(zhuǎn)型。近日，華安基金直銷APP 5.0版本正式上線。華安基金表示，此次改版是公司加快向“以客戶為中心”的買方服務(wù)轉(zhuǎn)型的一次嘗試。

另據(jù)了解，招商基金旗下APP近日也發(fā)布新版本，新功能致力于提供更好、更豐富的投資者陪伴服務(wù)，優(yōu)化完善個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，提升客戶養(yǎng)老金基金投資體驗。

直銷APP發(fā)展前景可期

在基金公司推進(jìn)APP定位轉(zhuǎn)向的背后，是來自公募直銷業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)。

APP、官網(wǎng)、微信公眾號是基金公司線上直銷的重要平臺。目前，非貨存續(xù)規(guī)模前100的公募基金中，有52家在運營直銷APP，而5年前的數(shù)據(jù)是近70家。也就是說，在成本壓力之下，不少基金公司關(guān)停了旗下APP。

不過，大中型基金公司還是在加大投入，研發(fā)APP等直銷平臺。

華安基金表示，基金公司自有渠道是探索深度投資服務(wù)模式創(chuàng)新的大本營，在自有渠道不斷試驗并積累成功案例，也可以反哺代銷渠道。

“我司仍在繼續(xù)增加對直銷平臺包括APP的投入?！闭猩袒鹣嚓P(guān)人士認(rèn)為，直銷APP仍有較大發(fā)展空間，通過直銷平臺的功能優(yōu)勢，可以為客戶提供更好的投資服務(wù)?！霸诮衲晔袌霾⒉粯酚^的情況下，公司直銷平臺核心用戶AUM提升超過10%；可見基金公司直銷平臺在用戶挖掘和規(guī)模增長方面仍有較大的想象空間?！?/p>

中泰證券資管也在加大對直銷APP的投入。“我們目前把APP定位為服務(wù)平臺，通過這個平臺做好服務(wù)和陪伴。服務(wù)和陪伴是一種投入，而且是不求銷量的投入?！?/p>

“長遠(yuǎn)來看，基金公司在直銷方面的投入只會更加聚焦，從早期簡單的投放式引流，轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻襞惆槭降耐额櫧?jīng)營模式?！币晃还茧娚倘耸勘硎荆訌婎檰柺椒?wù)是基金公司重點發(fā)力方向。

事實上，基金直銷不可能特別依賴APP運營。微信公眾號、視頻號、小程序等都成為基金公司在新媒體運營時代很好的銷售陣地。

據(jù)介紹，今年以來，華安基金構(gòu)建了以APP為核心，以服務(wù)號、企業(yè)微信、小程序等為觸點的數(shù)字化服務(wù)矩陣，嘗試建立客戶全旅程陪伴體系。

招商基金則把APP等自有渠道定位為官方旗艦平臺，將其作為公司品牌實力展現(xiàn)、與客戶交流互動的核心平臺?！拔磥恚局变N平臺也會考慮結(jié)合AIGC技術(shù)應(yīng)用，與C端客戶建立更多的連接和互動，把APP建設(shè)成為公司與投資者交流的重要智能化窗口。”

在公募基金向“買方投顧”轉(zhuǎn)型的時代背景下，包括直銷APP在內(nèi)的基金公司自有渠道定位發(fā)生變化，從“以產(chǎn)品銷售為中心”轉(zhuǎn)向“以投資者盈利為中心”，反映出公募注重顧問式服務(wù)的大趨勢。

近年來，多家基金公司進(jìn)行了相關(guān)嘗試，南方、興證全球等基金公司的App直銷平臺都引入了投顧業(yè)務(wù)，全方位幫助投資者樹立正確投資理念，通過引導(dǎo)理性投資提升盈利體驗。