久久為功發(fā)力投教 中證協(xié)多措并舉引導(dǎo)行業(yè)增強投保質(zhì)效

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投資者教育任重道遠，投資者保護意義重大。

作為證券行業(yè)自律組織，中國證券業(yè)協(xié)會（以下稱“中證協(xié)”）近年來持續(xù)貫徹落實證券法賦予自身“督促行業(yè)開展投資者教育，保護投資者合法權(quán)益”的重要職責，不斷在行業(yè)制度建設(shè)、推動投資者教育納入國民教育體系、金融科普宣傳、引導(dǎo)防范非法證券活動、證券公司評估工作等方面發(fā)力，引導(dǎo)證券行業(yè)提升投資者保護與教育質(zhì)效。面對新的形勢和問題，中證協(xié)在實際工作中還創(chuàng)造性推出“四合一”投教合作機制、“三位一體”證券糾紛化解機制等符合行業(yè)特色與當下環(huán)境的特色機制，推動投資者教育及保護工作做深做實。

構(gòu)建“大投保”格局

做好投資者教育工作，是加強資本市場投資者保護、促進證券行業(yè)健康發(fā)展的重要舉措。伴隨著資本市場深化改革持續(xù)推進以及一系列新技術(shù)的應(yīng)用，近年來中證協(xié)不斷在行業(yè)制度建設(shè)、推動投資者教育納入國民教育體系、金融科普宣傳、引導(dǎo)防范非法證券活動、證券公司評估工作等方面持續(xù)發(fā)力。

2019年5月，中證協(xié)重新制定的《證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引》發(fā)布實施?！吨敢氛狭嗽吨袊C券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引（試行）》和《證券公司營業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規(guī)范》兩項自律規(guī)則，不僅強化了對行業(yè)投資者教育工作方向性的引導(dǎo)，還明確以金融知識普及和風險揭示為核心的單一投資者教育向以引導(dǎo)理性投資、提升服務(wù)水平為主要目的的投資者教育方式轉(zhuǎn)變，并引導(dǎo)行業(yè)發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)新媒體技術(shù)優(yōu)勢，創(chuàng)新投教方式方法，提升投教工作水平。

加強投資者教育，將投教納入國民教育體系。在2019年首屆“5·15全國投資者保護宣傳日”上，中證協(xié)率先向證券行業(yè)發(fā)出“投資者教育進百?！被顒映h，得到了行業(yè)的積極響應(yīng)。倡議發(fā)布以來，證券公司每年走入學校1000余所，開展投教活動11萬余場，服務(wù)學生200多萬人次，工作取得了良好成效。在大力推動投資者教育納入國民教育體系的同時，中證協(xié)還積極響應(yīng)國家民族政策，引導(dǎo)證券行業(yè)走入民族院校，促進提升金融教學質(zhì)量和生源就業(yè)能力，助力少數(shù)民族高素質(zhì)人才培養(yǎng)，取得了顯著的社會成效。

金融知識普及是金融普惠工作的重要組成部分。2022年4月，中證協(xié)與清華大學金融科技研究院共同發(fā)起了“與投資者同行”金融科普公益活動，結(jié)合當代投資者閱讀習慣全新打造“與投資者同行”金融知識普及系列短視頻，進一步搭建了校企合作金融服務(wù)公益平臺。2022年，中證協(xié)共策劃并完成了“讀懂上市公司報告”“注冊制下股票發(fā)行定價”“退市中的投資者保護”共3個系列36集短視頻的制作和發(fā)布，系列短視頻瀏覽量超過100萬人次，通過“與投資者同行”公益平臺，有效聚合社會各界致力金融知識普及的工作合力，集中了社會資源，起到了成效放大的功能。

在提升行業(yè)投教工作積極性的同時，2022年3月，中證協(xié)、上海證券交易所、深圳證券交易所、全國股轉(zhuǎn)公司四家單位聯(lián)合啟動了首次證券公司投資者教育評估工作。評估顯示，證券公司普遍在建立健全投教工作體系、豐富投教實踐活動、推進投資者教育納入國民教育體系、完善投教基地建設(shè)以及踐行普惠金融等方面取得了積極進展。從最終評估結(jié)果看，參評的102家具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格的證券公司中，有30家獲評A等次，41家獲評B等次，占參評公司總數(shù)的近70%。

助力投教投保工作做深做實

工欲善其事，必先利其器。近年來，中證協(xié)在持續(xù)引領(lǐng)行業(yè)開展投資者教育工作的過程中，特別注重加強調(diào)查研究，創(chuàng)新方式方法，發(fā)揮示范作用，力求“講得清楚、群眾愛聽、聽得進去”，“四合一”投教合作機制、“三位一體”證券糾紛化解機制等便是諸多先進經(jīng)驗中的典型。

校園是投資者教育納入國民教育體系工作中的一塊重要陣地，伴隨著投教進校園工作的不斷深入，缺乏系統(tǒng)性合作模式、投教活動“一事一議”難以上升到校企合作層面等新情況和新問題也涌現(xiàn)出來。為有效破解上述難題，真正理順工作機制，2021年初，中證協(xié)在充分總結(jié)實踐經(jīng)驗基礎(chǔ)上，研究推出“一會、一局、一司、一?！焙献鳈C制（以下稱“四合一”機制）。

所謂“四合一”機制，是由中證協(xié)牽頭，邀請地方證監(jiān)局介入指導(dǎo)，證券公司和高校深度合作，通過四方共同簽署合作備忘錄，形成體系化的合作模式和統(tǒng)籌機制，旨在充分發(fā)揮協(xié)會“紐帶”功能，通過匯聚監(jiān)管、行業(yè)、高校等各方社會力量，努力形成投資者教育進校園合力。通過多方聯(lián)動走入校園開展證券知識普及、課題課程共建、金融知識競賽、實習就業(yè)支持等一系列合作，有效推動了投資者教育納入國民教育體系，持續(xù)助力證券行業(yè)高質(zhì)量人才培養(yǎng)工作。

此外，針對行業(yè)反映的“高校新開課程難”問題，中證協(xié)也創(chuàng)造性地提出嵌入式課程共建方案，即在高校已開設(shè)的相關(guān)課程中，通過替代授課或增加課時的方式，由行業(yè)委派講師普及證券金融知識，實現(xiàn)投教內(nèi)容與傳統(tǒng)課程內(nèi)容的有機結(jié)合。

在完善證券糾紛多元化解機制方面，近年來中證協(xié)做出積極探索，并建立了證券經(jīng)營機構(gòu)自主協(xié)商解決糾紛、地方證券業(yè)協(xié)會就地調(diào)解糾紛和協(xié)會統(tǒng)籌行業(yè)糾紛化解的“三位一體”多元解決糾紛機制。通過搭建“在線糾紛調(diào)解申請平臺”、設(shè)立專業(yè)委員會、發(fā)布調(diào)解規(guī)則、建立調(diào)解保障制度、加強專業(yè)培訓(xùn)與指導(dǎo)、構(gòu)建簡易調(diào)解與普通調(diào)解分層糾紛解決體系等系列舉措，中證協(xié)的糾紛多元化解機制充分發(fā)揮協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等多種方式協(xié)同并舉，構(gòu)建了立體化、協(xié)同治理的糾紛解決體系。

持續(xù)加強對行業(yè)投訴處理工作的督促和引導(dǎo)也是中證協(xié)近年來發(fā)力的方向之一。2021年，中證協(xié)聯(lián)合多家行業(yè)協(xié)會分別發(fā)布《證券基金期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者投訴處理工作指引（試行）》、“提高客戶服務(wù)質(zhì)量 提升投資者滿意度”倡議書，進一步加強市場主體投資者保護工作，更加積極地回應(yīng)投資者訴求，增強投資者的信心和獲得感，促進各市場主體攜手打造“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)形象，為建設(shè)更加規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場作出應(yīng)有貢獻。

踔厲奮發(fā)貢獻證券業(yè)力量

在中證協(xié)的積極引導(dǎo)下，近年來證券行業(yè)在投資者教育及權(quán)益保護方面的成績有目共睹，中證協(xié)也在證監(jiān)會投資者保護工作評價中連續(xù)多年考評優(yōu)秀，投教基地連續(xù)4年被評為優(yōu)秀。

進入到2023年，全面注冊制實施對投資者教育工作提出了新的要求，經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展與資本市場深化改革交織下，圍繞全面注冊制知識普及和展示中國式現(xiàn)代化資本市場發(fā)展成果兩大主題主線。2023年以來，中證協(xié)持續(xù)開展投資者教育工作，引導(dǎo)行業(yè)提升投資者服務(wù)水平，提升投資者金融素養(yǎng)。

就在日前，中證協(xié)與中證機構(gòu)間報價系統(tǒng)股份有限公司、清華大學金融科技研究院合作，圍繞全面注冊制下金融知識普及，聯(lián)合啟動了2023年“與投資者同行”公益活動，籌備并制作了系列金融科普短視頻。內(nèi)容圍繞注冊制改革的六方面成效，介紹了注冊制對服務(wù)國家科技創(chuàng)新、改善資本市場生態(tài)結(jié)構(gòu)、提升投資者保護等方面帶來的積極變化。此外，本次活動還涉及部分場外衍生品知識普及視頻，系列視頻將在中證協(xié)“投資者之家”網(wǎng)站、微信公眾號等平臺首發(fā)并向行業(yè)投教基地提供使用。

就2023年防非宣傳月專項活動而言，為加大防范非法證券期貨活動宣傳力度，保護投資者合法權(quán)益，中證協(xié)聯(lián)合“中證協(xié)投資者之家”互聯(lián)網(wǎng)投教基地于2023年5月12日至6月12日開展防范非法證券宣傳月活動。今年活動主題為“深入貫徹黨的二十大精神，發(fā)揮合法機構(gòu)作用，抵制非法證券期貨活動，減少投資者上當受騙”,宣傳標語為“投資理財不受騙，查清資質(zhì)是關(guān)鍵”。在2023年防非宣傳月期間，中證協(xié)網(wǎng)站將開設(shè)“擁抱全面注冊制 投保防非共行動”專題頁面，集中展示宣傳證券行業(yè)投保防非工作。

秉持“為人民服務(wù)”的初心使命，中證協(xié)貫徹落實證券法賦予自身“督促行業(yè)開展投資者教育，保護投資者合法權(quán)益”的重要職責，本著“把實事做好、把好事做實”的工作理念，努力提升投資者保護與服務(wù)實效。展望未來，中證協(xié)將繼續(xù)引領(lǐng)整個證券行業(yè)踔厲奮發(fā)、勇毅前行，為資本市場高質(zhì)量發(fā)展、助力實現(xiàn)中國式現(xiàn)代化做出更大的貢獻。