久久為功發(fā)力投教 中證協(xié)多措并舉引導(dǎo)行業(yè)增強(qiáng)投保質(zhì)效

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投資者教育任重道遠(yuǎn)，投資者保護(hù)意義重大。

作為證券行業(yè)自律組織，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下稱“中證協(xié)”）近年來持續(xù)貫徹落實(shí)證券法賦予自身“督促行業(yè)開展投資者教育，保護(hù)投資者合法權(quán)益”的重要職責(zé)，不斷在行業(yè)制度建設(shè)、推動(dòng)投資者教育納入國民教育體系、金融科普宣傳、引導(dǎo)防范非法證券活動(dòng)、證券公司評(píng)估工作等方面發(fā)力，引導(dǎo)證券行業(yè)提升投資者保護(hù)與教育質(zhì)效。面對(duì)新的形勢(shì)和問題，中證協(xié)在實(shí)際工作中還創(chuàng)造性推出“四合一”投教合作機(jī)制、“三位一體”證券糾紛化解機(jī)制等符合行業(yè)特色與當(dāng)下環(huán)境的特色機(jī)制，推動(dòng)投資者教育及保護(hù)工作做深做實(shí)。

構(gòu)建“大投?！备窬?/strong>

做好投資者教育工作，是加強(qiáng)資本市場(chǎng)投資者保護(hù)、促進(jìn)證券行業(yè)健康發(fā)展的重要舉措。伴隨著資本市場(chǎng)深化改革持續(xù)推進(jìn)以及一系列新技術(shù)的應(yīng)用，近年來中證協(xié)不斷在行業(yè)制度建設(shè)、推動(dòng)投資者教育納入國民教育體系、金融科普宣傳、引導(dǎo)防范非法證券活動(dòng)、證券公司評(píng)估工作等方面持續(xù)發(fā)力。

2019年5月，中證協(xié)重新制定的《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者教育工作指引》發(fā)布實(shí)施。《指引》整合了原《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員投資者教育工作指引（試行）》和《證券公司營(yíng)業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規(guī)范》兩項(xiàng)自律規(guī)則，不僅強(qiáng)化了對(duì)行業(yè)投資者教育工作方向性的引導(dǎo)，還明確以金融知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)揭示為核心的單一投資者教育向以引導(dǎo)理性投資、提升服務(wù)水平為主要目的的投資者教育方式轉(zhuǎn)變，并引導(dǎo)行業(yè)發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)新媒體技術(shù)優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新投教方式方法，提升投教工作水平。

加強(qiáng)投資者教育，將投教納入國民教育體系。在2019年首屆“5·15全國投資者保護(hù)宣傳日”上，中證協(xié)率先向證券行業(yè)發(fā)出“投資者教育進(jìn)百?！被顒?dòng)倡議，得到了行業(yè)的積極響應(yīng)。倡議發(fā)布以來，證券公司每年走入學(xué)校1000余所，開展投教活動(dòng)11萬余場(chǎng)，服務(wù)學(xué)生200多萬人次，工作取得了良好成效。在大力推動(dòng)投資者教育納入國民教育體系的同時(shí)，中證協(xié)還積極響應(yīng)國家民族政策，引導(dǎo)證券行業(yè)走入民族院校，促進(jìn)提升金融教學(xué)質(zhì)量和生源就業(yè)能力，助力少數(shù)民族高素質(zhì)人才培養(yǎng)，取得了顯著的社會(huì)成效。

金融知識(shí)普及是金融普惠工作的重要組成部分。2022年4月，中證協(xié)與清華大學(xué)金融科技研究院共同發(fā)起了“與投資者同行”金融科普公益活動(dòng)，結(jié)合當(dāng)代投資者閱讀習(xí)慣全新打造“與投資者同行”金融知識(shí)普及系列短視頻，進(jìn)一步搭建了校企合作金融服務(wù)公益平臺(tái)。2022年，中證協(xié)共策劃并完成了“讀懂上市公司報(bào)告”“注冊(cè)制下股票發(fā)行定價(jià)”“退市中的投資者保護(hù)”共3個(gè)系列36集短視頻的制作和發(fā)布，系列短視頻瀏覽量超過100萬人次，通過“與投資者同行”公益平臺(tái)，有效聚合社會(huì)各界致力金融知識(shí)普及的工作合力，集中了社會(huì)資源，起到了成效放大的功能。

在提升行業(yè)投教工作積極性的同時(shí)，2022年3月，中證協(xié)、上海證券交易所、深圳證券交易所、全國股轉(zhuǎn)公司四家單位聯(lián)合啟動(dòng)了首次證券公司投資者教育評(píng)估工作。評(píng)估顯示，證券公司普遍在建立健全投教工作體系、豐富投教實(shí)踐活動(dòng)、推進(jìn)投資者教育納入國民教育體系、完善投教基地建設(shè)以及踐行普惠金融等方面取得了積極進(jìn)展。從最終評(píng)估結(jié)果看，參評(píng)的102家具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的證券公司中，有30家獲評(píng)A等次，41家獲評(píng)B等次，占參評(píng)公司總數(shù)的近70%。

助力投教投保工作做深做實(shí)

工欲善其事，必先利其器。近年來，中證協(xié)在持續(xù)引領(lǐng)行業(yè)開展投資者教育工作的過程中，特別注重加強(qiáng)調(diào)查研究，創(chuàng)新方式方法，發(fā)揮示范作用，力求“講得清楚、群眾愛聽、聽得進(jìn)去”，“四合一”投教合作機(jī)制、“三位一體”證券糾紛化解機(jī)制等便是諸多先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)中的典型。

校園是投資者教育納入國民教育體系工作中的一塊重要陣地，伴隨著投教進(jìn)校園工作的不斷深入，缺乏系統(tǒng)性合作模式、投教活動(dòng)“一事一議”難以上升到校企合作層面等新情況和新問題也涌現(xiàn)出來。為有效破解上述難題，真正理順工作機(jī)制，2021年初，中證協(xié)在充分總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，研究推出“一會(huì)、一局、一司、一?！焙献鳈C(jī)制（以下稱“四合一”機(jī)制）。

所謂“四合一”機(jī)制，是由中證協(xié)牽頭，邀請(qǐng)地方證監(jiān)局介入指導(dǎo)，證券公司和高校深度合作，通過四方共同簽署合作備忘錄，形成體系化的合作模式和統(tǒng)籌機(jī)制，旨在充分發(fā)揮協(xié)會(huì)“紐帶”功能，通過匯聚監(jiān)管、行業(yè)、高校等各方社會(huì)力量，努力形成投資者教育進(jìn)校園合力。通過多方聯(lián)動(dòng)走入校園開展證券知識(shí)普及、課題課程共建、金融知識(shí)競(jìng)賽、實(shí)習(xí)就業(yè)支持等一系列合作，有效推動(dòng)了投資者教育納入國民教育體系，持續(xù)助力證券行業(yè)高質(zhì)量人才培養(yǎng)工作。

此外，針對(duì)行業(yè)反映的“高校新開課程難”問題，中證協(xié)也創(chuàng)造性地提出嵌入式課程共建方案，即在高校已開設(shè)的相關(guān)課程中，通過替代授課或增加課時(shí)的方式，由行業(yè)委派講師普及證券金融知識(shí)，實(shí)現(xiàn)投教內(nèi)容與傳統(tǒng)課程內(nèi)容的有機(jī)結(jié)合。

在完善證券糾紛多元化解機(jī)制方面，近年來中證協(xié)做出積極探索，并建立了證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自主協(xié)商解決糾紛、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)就地調(diào)解糾紛和協(xié)會(huì)統(tǒng)籌行業(yè)糾紛化解的“三位一體”多元解決糾紛機(jī)制。通過搭建“在線糾紛調(diào)解申請(qǐng)平臺(tái)”、設(shè)立專業(yè)委員會(huì)、發(fā)布調(diào)解規(guī)則、建立調(diào)解保障制度、加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)與指導(dǎo)、構(gòu)建簡(jiǎn)易調(diào)解與普通調(diào)解分層糾紛解決體系等系列舉措，中證協(xié)的糾紛多元化解機(jī)制充分發(fā)揮協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等多種方式協(xié)同并舉，構(gòu)建了立體化、協(xié)同治理的糾紛解決體系。

持續(xù)加強(qiáng)對(duì)行業(yè)投訴處理工作的督促和引導(dǎo)也是中證協(xié)近年來發(fā)力的方向之一。2021年，中證協(xié)聯(lián)合多家行業(yè)協(xié)會(huì)分別發(fā)布《證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者投訴處理工作指引（試行）》、“提高客戶服務(wù)質(zhì)量 提升投資者滿意度”倡議書，進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)主體投資者保護(hù)工作，更加積極地回應(yīng)投資者訴求，增強(qiáng)投資者的信心和獲得感，促進(jìn)各市場(chǎng)主體攜手打造“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)形象，為建設(shè)更加規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場(chǎng)作出應(yīng)有貢獻(xiàn)。

踔厲奮發(fā)貢獻(xiàn)證券業(yè)力量

在中證協(xié)的積極引導(dǎo)下，近年來證券行業(yè)在投資者教育及權(quán)益保護(hù)方面的成績(jī)有目共睹，中證協(xié)也在證監(jiān)會(huì)投資者保護(hù)工作評(píng)價(jià)中連續(xù)多年考評(píng)優(yōu)秀，投教基地連續(xù)4年被評(píng)為優(yōu)秀。

進(jìn)入到2023年，全面注冊(cè)制實(shí)施對(duì)投資者教育工作提出了新的要求，經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展與資本市場(chǎng)深化改革交織下，圍繞全面注冊(cè)制知識(shí)普及和展示中國式現(xiàn)代化資本市場(chǎng)發(fā)展成果兩大主題主線。2023年以來，中證協(xié)持續(xù)開展投資者教育工作，引導(dǎo)行業(yè)提升投資者服務(wù)水平，提升投資者金融素養(yǎng)。

就在日前，中證協(xié)與中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)股份有限公司、清華大學(xué)金融科技研究院合作，圍繞全面注冊(cè)制下金融知識(shí)普及，聯(lián)合啟動(dòng)了2023年“與投資者同行”公益活動(dòng)，籌備并制作了系列金融科普短視頻。內(nèi)容圍繞注冊(cè)制改革的六方面成效，介紹了注冊(cè)制對(duì)服務(wù)國家科技創(chuàng)新、改善資本市場(chǎng)生態(tài)結(jié)構(gòu)、提升投資者保護(hù)等方面帶來的積極變化。此外，本次活動(dòng)還涉及部分場(chǎng)外衍生品知識(shí)普及視頻，系列視頻將在中證協(xié)“投資者之家”網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等平臺(tái)首發(fā)并向行業(yè)投教基地提供使用。

就2023年防非宣傳月專項(xiàng)活動(dòng)而言，為加大防范非法證券期貨活動(dòng)宣傳力度，保護(hù)投資者合法權(quán)益，中證協(xié)聯(lián)合“中證協(xié)投資者之家”互聯(lián)網(wǎng)投教基地于2023年5月12日至6月12日開展防范非法證券宣傳月活動(dòng)。今年活動(dòng)主題為“深入貫徹黨的二十大精神，發(fā)揮合法機(jī)構(gòu)作用，抵制非法證券期貨活動(dòng)，減少投資者上當(dāng)受騙”,宣傳標(biāo)語為“投資理財(cái)不受騙，查清資質(zhì)是關(guān)鍵”。在2023年防非宣傳月期間，中證協(xié)網(wǎng)站將開設(shè)“擁抱全面注冊(cè)制 投保防非共行動(dòng)”專題頁面，集中展示宣傳證券行業(yè)投保防非工作。

秉持“為人民服務(wù)”的初心使命，中證協(xié)貫徹落實(shí)證券法賦予自身“督促行業(yè)開展投資者教育，保護(hù)投資者合法權(quán)益”的重要職責(zé)，本著“把實(shí)事做好、把好事做實(shí)”的工作理念，努力提升投資者保護(hù)與服務(wù)實(shí)效。展望未來，中證協(xié)將繼續(xù)引領(lǐng)整個(gè)證券行業(yè)踔厲奮發(fā)、勇毅前行，為資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展、助力實(shí)現(xiàn)中國式現(xiàn)代化做出更大的貢獻(xiàn)。