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近日，因資舟基金銷售有限公司（簡稱“資舟基金”）存在內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度不能有效執(zhí)行、未及時報(bào)送相關(guān)材料及數(shù)據(jù)、營業(yè)場所無人辦公等問題，違反相關(guān)規(guī)定，大連證監(jiān)局決定對其采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個月的行政監(jiān)管措施。

無獨(dú)有偶，寧夏證監(jiān)局日前也披露了對中國郵政儲蓄銀行股份有限公司寧夏回族自治區(qū)分行采取責(zé)令改正措施的決定，稱該分行存在三大違規(guī)行為：一、該行及部分支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。二、該行存在未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售的情形。三、該行通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)時未妥善留痕。

業(yè)內(nèi)人士指出，基金代銷機(jī)構(gòu)頻遭處罰或警示是監(jiān)管趨嚴(yán)的體現(xiàn)。隨著行業(yè)內(nèi)新增的基金代銷機(jī)構(gòu)越來越多，自然也會有更多的代銷機(jī)構(gòu)被洗牌出去，形成良性新陳代謝。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至記者發(fā)稿，市場上共有473家基金銷售機(jī)構(gòu)，其中包括122家證券公司、115家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)、75家城市商業(yè)銀行以及部分保險(xiǎn)公司、期貨公司等。值得注意的是，仍有111家基金機(jī)構(gòu)代銷的產(chǎn)品不足100只，其中11家代銷基金的代銷產(chǎn)品僅1只。

在監(jiān)管趨嚴(yán)的背景下，今年以來，不少基金公司紛紛宣布和代銷機(jī)構(gòu)“分手”，基金代銷市場或?qū)⒓铀傧磁啤?月6日，民生加銀基金宣布，為維護(hù)投資者利益，經(jīng)與和諧保險(xiǎn)銷售有限公司協(xié)商一致，決定終止和諧保險(xiǎn)銷售有限公司辦理本公司旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。6月3日，格林基金發(fā)布了關(guān)于終止與江西正融基金銷售有限公司銷售合作關(guān)系的公告。

此前，長盛基金發(fā)布公告稱，經(jīng)與北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司、上海凱石財(cái)富基金銷售有限公司協(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基金銷售機(jī)構(gòu)將不再代理銷售公司旗下所有公募基金。5月20日，諾安基金發(fā)布公告稱，即日起終止晉商銀行銷售諾安基金旗下的基金。

對上述情況，浙江大學(xué)國際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時表示：“監(jiān)管體系趨嚴(yán)能夠?qū)κ袌鲞M(jìn)行整肅，淘汰不合格的代銷機(jī)構(gòu)，讓合格代銷機(jī)構(gòu)的競爭強(qiáng)度減弱，讓基金代銷機(jī)構(gòu)的集中度提高、實(shí)力增強(qiáng)。規(guī)范化也能讓代銷機(jī)構(gòu)步入健康發(fā)展的軌道，代銷機(jī)構(gòu)未來會更加集中。具備專業(yè)度、規(guī)?；?biāo)準(zhǔn)化的代銷機(jī)構(gòu)將日漸壯大，成為代銷市場的主力。同時，線上將繼續(xù)取代線下，成為代銷的主要發(fā)展方向?！?/p>

面對這一情況，代銷機(jī)構(gòu)如何“突圍”？業(yè)內(nèi)專家分析，代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)該立足于自身的規(guī)范性專業(yè)性，不要一味追求規(guī)模。盤和林表示，“代銷機(jī)構(gòu)首先要注重合規(guī)性，代銷要在信息披露、用戶數(shù)據(jù)安全、推送規(guī)則等方面達(dá)到合規(guī)要求，其次要以服務(wù)客戶為主軸，從客戶需求出發(fā)，為客戶提供需要的基金產(chǎn)品，最后應(yīng)考慮利用算法和技術(shù)加持來強(qiáng)化自己服務(wù)客戶的能力?！?/p>責(zé)任編輯：馮莉(EN015)