來源：上海證券報

近年來，公募基金通過產(chǎn)品創(chuàng)新、投顧業(yè)務、投教服務、直播等途徑和手段，不斷提高對投資者的服務水平。

直播已成為基金公司標配的營銷手段。歡聚平臺數(shù)據(jù)顯示，公募機構(gòu)2022年在歡聚直播、支付寶、新浪財經(jīng)、招商銀行等主要平臺進行各類直播，累計觀看量約30億人次。

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招商基金表示，幫助投資者認識投資本質(zhì)，了解投資風險，避免投資誤區(qū)，才能創(chuàng)造長期價值。也只有這樣，才能與投資者建立正向反饋的信賴關(guān)系，在激烈的市場競爭中？出一條長期的價值共贏之路。

除了直播，公募機構(gòu)還通過其他手段開展投資者陪伴和教育工作。

上海證券報記者了解到，有的公司細化了投資者分類，對基金產(chǎn)品的風險評價、投資者風險承受能力評價、銷售適當性匹配原則進行了修改和完善。有的公司則建立了客戶分級制度，定期提示投資者重新接受風險承受能力調(diào)查，向不同風險承受能力的客戶提供差異化的產(chǎn)品推介服務。還有的公司設置專職部門，通過多種途徑開展投資者教育專項活動。

另外，公募基金越來越重視開展投顧業(yè)務。自首批5家公司拿下投顧試點資格后，目前有60家機構(gòu)獲批投顧試點資格，其中有55家機構(gòu)已經(jīng)展業(yè)。綜合各方的公開信息，有的基金公司投顧服務規(guī)模已超100億元，累計服務客戶超50萬，服務客戶的數(shù)量和規(guī)模不斷創(chuàng)新高；有的基金公司客戶復投率近70%，客戶留存率近65%，客戶的投資獲得感不斷提升。

“基金投顧業(yè)務不單單是資質(zhì)問題，從重銷售到重陪伴，背后是公募發(fā)展理念的轉(zhuǎn)變。讓投資者在波動的市場中賺到錢，這是提高公募公司認可度的重要手段?！北本┠彻纪额櫜块T人士表示。

“過去一提到基金公司，投資者想到的就是做投資的、搞研究的。未來，隨著投顧業(yè)態(tài)的不斷成熟，基金公司的角色會更加多元，既是產(chǎn)品的研發(fā)者，也是客戶的陪伴者，更是財富管理的引導者?！鄙鲜鋈耸勘硎?。

在重視投顧業(yè)務的同時，公募在前端的產(chǎn)品布局方面也更加多元化。

近一年來，從個人養(yǎng)老金投資增設的專屬Y類基金份額，到中證環(huán)交所碳中和ETF、硬科技ETF、增強策略ETF、北證50成份指基，再到混合估值債基的推出，不同風險偏好、投資風格的客戶有了更多的選擇。

《2022公募基金行業(yè)社會責任報告》提到，公募正通過多種方式推進產(chǎn)品創(chuàng)新研究，包括設立專門的創(chuàng)新研究小組、產(chǎn)品經(jīng)理定期進行研究與討論、設置專人專崗調(diào)查市場動向、定期進行產(chǎn)品研發(fā)研討會和對現(xiàn)有和潛在客戶的需求進行調(diào)查統(tǒng)計等。

“公募目前服務7億基民，這7億基民收入不同、對金融行業(yè)認知不同、風險偏好不同、基金理財?shù)男枨笠膊煌?，我們需要通過多元化的產(chǎn)品供給，給基民更好更多的選擇，來滿足他們不同階段的理財需求。”某公募銷售人士表示。