近年來，“AI+金融”在金融機構(gòu)的內(nèi)生需求、資本持續(xù)投入、政策不斷扶持的驅(qū)動下快速發(fā)展。市場分析人士普遍認為，“AI+金融”將有較為廣闊的發(fā)展空間。
“公募業(yè)+AI”應(yīng)用也迎來新進展。興證全球基金日前宣布，旗下AI交易員正式上線，興證全球基金成為首家將AI技術(shù)應(yīng)用于資金交易領(lǐng)域的基金公司。這是繼私募基金上線AI基金經(jīng)理之后，基金業(yè)發(fā)力AI應(yīng)用及創(chuàng)新落地的又一重要標志。
AI交易員提升效率
(資料圖)
據(jù)《證券日報》記者了解，近期，興證全球基金攜手Qtrade聯(lián)合打造的AI資金交易機器人——智能交易員“興寶”正式在Qtrade平臺上線。自5月19日上線以來，智能交易員“興寶”成交量逾百億元。
興證全球基金將AI技術(shù)與交易員資金交易場景深度結(jié)合，運用機器學習、自然語言處理等人工智能技術(shù)，打造意圖判斷、多輪對話、交易直達等核心能力。自上線以來，AI交易員替代了大量重復勞動，極大提升了工作效率，降低了操作風險。
興證全球基金表示，近期在重點推進與外匯交易中心對接iDeal聊天工具，通過智能機器人接入iDeal聊天工具，進行詢價對話與應(yīng)答，從而提升銀行間債券交易的詢價效率。目前，已初步完成對接，正在進行場景訓練。
對于此次上線AI交易員，興證全球基金昨日接受《證券日報》記者采訪時回復稱，上線AI交易員主要是用于提高交易員的詢價效率，從使用體驗來看，公司使用者表示達到了效果，“目前使用的NLP（自然語言處理）技術(shù)用于對手方進行語義識別，后續(xù)我們會持續(xù)對其進行優(yōu)化?！迸d證全球基金進一步表示。
與此同時，市場普遍關(guān)注AI交易員在工作中是否會出現(xiàn)錯誤，系統(tǒng)有沒有糾錯機制等問題。對此，興證全球基金向記者解釋稱：“AI交易員在聊天中涉及的交易要素會對接風控模塊進行風控檢查，初步篩選合適的交易對手后，會讓我司交易員進行人工確認?！?/p>
將更多結(jié)合本地化
自2019年人民銀行發(fā)布金融科技發(fā)展規(guī)劃以來，我國金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級深入推進，金融機構(gòu)技術(shù)資金投入持續(xù)增長。
艾瑞咨詢研究表明，金融機構(gòu)內(nèi)部市場競爭加劇、金融機構(gòu)人力成本上升、金融市場監(jiān)管趨嚴等客觀環(huán)境驅(qū)使金融機構(gòu)不斷投入預(yù)算采購前沿科技，改善傳統(tǒng)作業(yè)模式，提升金融業(yè)務(wù)運營水平。
浦東改革與發(fā)展研究院金融研究室主任劉斌對《證券日報》記者表示：“金融科技已經(jīng)成為金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要因素，而且在一定程度上決定了金融機構(gòu)的競爭力，同時前沿科技的應(yīng)用也已經(jīng)對金融業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)帶來重要影響，因此，投資金融科技不是選擇題，而是必答題。”
北京地區(qū)一位公募基金經(jīng)理對記者表示：“事實上，目前AI技術(shù)主要還是應(yīng)用在智能服務(wù)、交易、風控、輔助研究等環(huán)節(jié)，暫時還不涉及選股層面的直接投資決策。”
除了交易、風控等環(huán)節(jié)以外，公募基金在利用AI技術(shù)方面還有哪些突破和布局呢？
興證全球基金表示：“我們將會更多結(jié)合本地化大模型應(yīng)用AI，如研究和智能客服等還在探索中。”
“目前在金融業(yè)務(wù)的前中后臺各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和場景都已經(jīng)有AI的應(yīng)用，在公募行業(yè)，AI在投研領(lǐng)域的應(yīng)用已經(jīng)成為共識。NLP、知識圖譜等技術(shù)已經(jīng)廣泛應(yīng)用于智能投研領(lǐng)域，可提高投研效率，輔助投資決策。同時在公募的量化投資領(lǐng)域AI也有很好的應(yīng)用。”劉斌對《證券日報》記者表示。
允泰資本創(chuàng)始合伙人付立春對《證券日報》記者表示：“金融科技是金融行業(yè)未來發(fā)展的主要方向之一，它對于保證投資的穩(wěn)定、健康、有序有較大意義，其能夠很好地遵從投資的方向和紀律。對于公募基金行業(yè)而言，隨著數(shù)據(jù)和信息的逐漸完善，AI決策對于投資而言是非常重要的補充工具和參考，未來是否能有更重要甚至更主流的作用仍需不斷觀察?！?/p>
“需要注意的是，AI直接用于投資所帶來的影響還存在不確定性。例如，由于數(shù)據(jù)和算法模型的同質(zhì)性可能導致市場大幅波動，這是需要關(guān)注的；另一方面AI在投資過程中還是輔助人類決策，因為很多AI模型可能缺乏可解釋性?！眲⒈髮τ浾弑硎?。
本報記者 王思文