來源：中國基金報 作者：云龍

因為存在向不特定對象宣傳、承諾保本保收益等多項違法事實，浙江監(jiān)管局對金觀誠基金銷售有限公司、公司實控人韋杰和董事長蔣雪琦給予行政處罰，并對韋杰和蔣雪琦分別采取10年與5年證券市場禁入措施。而此次被罰的“金觀誠”，正是2019年因涉嫌非法集資被立案偵查的“金誠集團”旗下。

基金代銷機構“金觀誠”實控人與董事長遭市場禁入

6月7日，浙江證監(jiān)局向浙江金觀誠基金銷售有限公司、公司實控人韋杰，董事長、總經理蔣雪琦發(fā)布行政處罰決定書，并對韋杰、蔣雪琦二人發(fā)布市場禁入決定書。

根據浙江證監(jiān)局《市場禁入決定書》及《行政處罰決定書》內容來看，金觀誠主要存在兩項違法事實：向不特定對象宣傳推介，以及承諾本金不受損失或承諾最低收益。

首先，金觀誠向不特定對象宣傳推介。金觀誠通過電話陌生拜訪、發(fā)送信息、組織客戶轉介紹及與第三方渠道簽訂推介潛在客戶合同等方式直接或間接向不特定對象宣傳推介。根據金觀誠CRM系統(tǒng)數據顯示，公司所有客戶電話記錄超過350萬條。2018年2月至6月，通過老客戶轉介紹方式，金觀誠合計募集資金3.141億元。2017年1月至2018年5月，12家第三方機構為金觀誠介紹了32名客戶，合計募集資金9.97億元，支付渠道費用1197.77萬元。

其次，承諾本金不受損失或承諾最低收益。金觀誠作為基金銷售機構，在資金募集過程中，存在直接承諾保本保收益，或者通過宣傳以往產品按照約定收益率兌付、強調募集產品具有固定收益和地方政府背景等引導投資者形成相關產品保本保收益的預期。

浙江證監(jiān)局認為，韋杰作為金觀誠的實際控制人，在相關私募基金的投向、募集、銷售、管理等環(huán)節(jié)享有最終決策權，負責金觀誠的整體事務，是本案直接負責的主管人員；蔣雪琦作為金觀誠董事長、總經理，負責金觀誠日?；鸬哪技潜景钢苯迂撠煹闹鞴苋藛T。

因此，浙江證監(jiān)局決定對韋杰和蔣雪琦分別采取10年和5年證券市場禁入措施；此外，對金觀誠責令改正，給予警告，并處以3萬元罰款；對韋杰和蔣雪琦各自給予警告，并處以3萬元罰款。

母公司“金誠集團”2019年涉嫌非法集資被查，實控人在內52人遭刑事強制措施

天眼查網站顯示，浙江金觀誠基金銷售有限公司實際上正是已經暴雷的“金誠集團”旗下。

2019年4月27日，杭州市公安局拱墅分局發(fā)布消息，根據浙江省證監(jiān)局移送線索及群眾報案，杭州公安局拱墅區(qū)分局依法立案偵查金誠財富集團有限公司涉嫌非法集資案。4月28日，杭州公安局拱墅區(qū)分局依法對金誠集團實際控制人韋某(男，38歲)及相關涉案人員采取刑事強制措施。而其中的韋某，指的就是上文中金觀誠的實際控制人韋杰。

到了2019年6月，杭州市公安局拱墅分局發(fā)布案情通報，金誠集團涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案被立案偵查，經拱墅區(qū)人民檢察院批準，公安機關已依法對該案主要犯罪嫌疑人韋某等21人執(zhí)行逮捕，并對13名犯罪嫌疑人取保候審。

到了2019年12月30日，杭州市公安局拱墅區(qū)分局又發(fā)布“警情通報”，通報稱，目前警方已累計采取刑事強制措施52人，已累計凍結涉案銀行賬戶846個、股票賬戶126個；依法扣查涉案資金；累計查封機動車89輛、房產54處、游艇2艘(實際控制)、土地備案11宗(面積105萬平方米)、海域2宗(面積83.2885公頃)。依托專業(yè)律師團隊組成的資產清算組，持續(xù)積極推進金誠系關聯(lián)企業(yè)資產處置。

金觀誠此前曾多次被罰

金誠集團“暴雷”，旗下浙江金觀誠基金銷售有限公司也是問題重重，此前曾多次被罰。

浙江證監(jiān)局網站顯示，2016年7月5日，浙江證監(jiān)局發(fā)布《關于對金觀誠采取責令改正監(jiān)管措施的決定》。金觀誠存在在向部分投資者銷售私募基金前，未要求其書面承諾符合合格投資者條件；在向部分投資者銷售產品時未采取問卷調查等方式對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估，且存在向風險識別能力和風險承擔能力不匹配的投資者推介私募基金的情況；個別銷售人員在未取得基金從業(yè)資格前推介私募基金產品等違法違規(guī)行為，浙江證監(jiān)局決定對金觀誠采取責令改正監(jiān)管措施。

到了2018年4月25日，由于不配合浙江證監(jiān)局開展現場檢查工作，浙江證監(jiān)局要求金觀誠時任法人代表徐黎云接受監(jiān)管談話。

之后一個月，又因為存在借用關聯(lián)方經營場地銷售私募基金產品、公開夸大宣傳等情形，反映出公司內控存在重大問題，經營管理存在較大風險，浙江證監(jiān)局決定對金觀誠采取責令改正并暫停辦理基金銷售相關業(yè)務12個月的行政監(jiān)管措施。

2018年11月23日，浙江證監(jiān)局又發(fā)布通知，由于金觀誠在上述整改期間存在與關聯(lián)方業(yè)務混同、代銷的關聯(lián)方發(fā)行的多個基金產品出現兌付風險并引發(fā)投資者群訪等新的重大問題和風險情況，反映出公司內部控制存在重大問題、經營管理存在較大風險的問題尚未整改到位。浙江證監(jiān)局決定暫不解除對金觀誠采取的責令改正并暫停辦理基金銷售相關業(yè)務的監(jiān)督管理措施，并要求公司繼續(xù)整改存在的問題，

又過了兩個月，2019年1月18日，浙江證監(jiān)局網站消息，因為上述金觀誠在整改期間仍然存在問題，浙江證監(jiān)局再次決定對公司采取責令改正并暫停辦理基金銷售相關業(yè)務12個月的行政監(jiān)管措施。