投資機(jī)構(gòu)對(duì)于大多數(shù)人而言都是陌生的，對(duì)于地處三四線城市的人們更是如此。正是因?yàn)樽銐蚰吧步o了詐騙團(tuán)伙下手的機(jī)會(huì)。他們打著投資機(jī)構(gòu)的旗號(hào)，偽造網(wǎng)站、APP，用高額回報(bào)作為誘餌，進(jìn)行非法投資理財(cái)、資本募集等詐騙活動(dòng)。我們總結(jié)了幾種常見的打著風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)旗號(hào)的詐騙手法，在此做個(gè)分享與警示。請(qǐng)公眾警惕團(tuán)伙作案，勿入非法投資圈套。

案例一

在名為“XX資本招商群”的群里，伴隨著一聲聲親熱的“家人”，群主催促著群友們掃碼注冊(cè)、投資賺錢。群主自稱與XX資本達(dá)成了合作，稱XX資本推出了線上P2C(債權(quán)轉(zhuǎn)讓投資)理財(cái)平臺(tái)，掃描他在群里發(fā)的二維碼下載APP就能投資，新注冊(cè)用戶能獲得28元現(xiàn)金紅包。掃碼之后，顯示出一個(gè)名為“XX資本”的APP，投資項(xiàng)目中，有投資期限為1天、起購金額為200元的新手專區(qū)，也有投資期限為90天、起購金額80萬的股權(quán)眾籌專區(qū)。投資頁面顯示，項(xiàng)目范圍涵蓋理想ONE智能電動(dòng)Pre-C(C輪融資)、伊斯坦布爾旅游景點(diǎn)開發(fā)、科羅拉多州頁巖油開采等。

不僅如此，該組織還稱，“XX資本為了快速融入市場(chǎng)，推出雙重獎(jiǎng)勵(lì)制度”，該組織成員提供的計(jì)酬模式圖顯示，根據(jù)拉來的人數(shù)不同，從10人到80人，分為5個(gè)級(jí)別。另外，一層傭金獎(jiǎng)勵(lì)3%，二層傭金獎(jiǎng)勵(lì)2%，三層傭金獎(jiǎng)勵(lì)1%。

在“仿真”上，詐騙團(tuán)伙下足了功夫。為了獲取受害者的信任，在其開發(fā)的APP中，有一欄專門列出了XX資本的各種證件，包括營業(yè)執(zhí)照、金融許可證、私募投資基金管理人登記證書。

真相：套用P2C概念，仿冒知名機(jī)構(gòu)證件。在其APP上，大篇幅是在介紹P2C理財(cái)模式，稱P2C是一種互聯(lián)網(wǎng)金融新興理財(cái)模式，回報(bào)率遠(yuǎn)超目前市面上的銀行和其它傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)比P2P網(wǎng)貸要小很多，契合其“高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)”的話術(shù)。除了“硬件”逼真，賺錢的氣氛也營造得以假亂真。群主和其他人不時(shí)曬出APP上的收益截圖，但實(shí)際上，騙子開發(fā)的APP里，收益也好、分紅也好，都可以隨意更改。賬戶里所顯示的余額，可能只是個(gè)數(shù)字而已。這些APP、網(wǎng)址的服務(wù)器往往設(shè)置在國外，作為單一的受害者，追回境外網(wǎng)絡(luò)詐騙的可能性幾乎為0。境外網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)就是處于國境以外，需要中國及當(dāng)事國兩方的司法合作，其中的程序與流程比較復(fù)雜。還有就是境外網(wǎng)絡(luò)詐騙的流動(dòng)性很強(qiáng)，經(jīng)常更換IP地址，不容易確定犯罪嫌疑人。

案例二

小A被好友拉到一個(gè)股票交流群里，可以每天在直播間聽某機(jī)構(gòu)合伙人王XX講課并分析股票，并能快速幫助被套牢的股民解套，對(duì)股民簡(jiǎn)直無微不至。因?yàn)樾麄鞲呤找媪泔L(fēng)險(xiǎn)，很多投資者禁不住誘惑，一點(diǎn)點(diǎn)加倉甚至有人為此花光所有的積蓄。但是后來發(fā)現(xiàn)根本不是那么回事，虧損卻是常態(tài)。

首先，詐騙團(tuán)伙以免費(fèi)講課傳遞股票常識(shí)的名義，拉投資者到直播間聽課，授課教師往往被包裝成投資機(jī)構(gòu)高管。一般投資者聽完后，都或多或少有些獲益，開端信任教師，然后他們便會(huì)加好友進(jìn)行深層聯(lián)系。此時(shí)騙子會(huì)向投資者出示仿造的投資機(jī)構(gòu)資料，包括仿造的營業(yè)執(zhí)照，和可從公開途徑查詢到的公司信息。

教師講課一段時(shí)間后，會(huì)轉(zhuǎn)移到其他操作渠道，大部分是以股票行情欠好、收益預(yù)期低等理由，將出資者拉到危險(xiǎn)更高的出資生意所，比如期貨、大宗產(chǎn)品、50期權(quán)指數(shù)、黃金等，也有一部分被拉進(jìn)一些配資虛擬盤，經(jīng)過高杠桿、高手續(xù)費(fèi)或后臺(tái)暗地操作等方法，欺詐客戶的本金。

下一步，騙子開始將投資者拉入微信帶單群，騙子通常會(huì)同時(shí)建立多個(gè)微信群，在不同微信群中推薦不同的股票，如果有100個(gè)群，假設(shè)推薦成功率為50%，一次推薦后，便有50個(gè)群的消息準(zhǔn)確，50個(gè)不準(zhǔn)，3次推薦后，至少有10個(gè)微信群中的推薦是連續(xù)三次準(zhǔn)確。群內(nèi)投資者此時(shí)就會(huì)建立對(duì)騙子的信任。

推票失敗的，會(huì)重新被拉入一個(gè)新群，重復(fù)上述流程。接下來騙子開始誘導(dǎo)投資者下載他們專門為行騙開發(fā)的軟件、APP等，誘導(dǎo)受害者在軟件內(nèi)進(jìn)行充值入金。在這個(gè)過程中，騙子會(huì)稱，可以使用機(jī)構(gòu)戶進(jìn)行線下打新。因?yàn)樾孪⑻撎搶?shí)實(shí)，所以投資者很難分辨?？僧?dāng)入金后，投資者便會(huì)發(fā)現(xiàn)資金無法提取，再回去聯(lián)系時(shí)，就已被拉黑。

真相 這是典型的殺豬盤騙局。自疫情以來，殺豬盤騙局陡然增多，詐騙團(tuán)伙不但仿冒品牌，盜用公司名稱、標(biāo)識(shí)、證書，甚至仿冒網(wǎng)站、APP、微信公眾號(hào)，從外觀設(shè)計(jì)來看，制作精美頗能“以假亂真”，并配以嫻熟的話術(shù)，拉上港交所、納斯達(dá)克“蹭熱度”。喊著“高收益”的標(biāo)語，一步一步將投資者給套牢，先讓投資者初期盈余賺到甜頭，再經(jīng)過黑渠道背面操作和與其協(xié)作的冒牌分析師歹意喊單，將投資者的本金悉數(shù)虧完，一般15天到一個(gè)月就血本無歸了。

謹(jǐn)記五點(diǎn)

勿入非法投資圈套

私募的意思就是向特定群體募集資金，不能通過公開的方式向大眾募資。風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)的資金來源一般是主權(quán)財(cái)富管理公司、保險(xiǎn)資金、政府引導(dǎo)基金等。私募不會(huì)開展面向公眾個(gè)人的一般性理財(cái)業(yè)務(wù)，也不會(huì)授權(quán)任何實(shí)體或個(gè)人進(jìn)行此類活動(dòng)。

在搞清私募概念的同時(shí)，還要謹(jǐn)記以下五點(diǎn)，避免落入詐騙陷阱：

一、杜絕占便宜的心理，不要一聽說高回報(bào)就心動(dòng)。

二、正規(guī)的投資交易從不往業(yè)務(wù)員個(gè)人賬戶打錢。凡是要求向個(gè)人賬戶打錢的，基本上都是騙子。

三、正規(guī)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)或私募股權(quán)投資的網(wǎng)站或移動(dòng)端都有備案，可以查詢網(wǎng)站或移動(dòng)端的備案管理人名稱是否與正規(guī)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)或私募股權(quán)投資的名稱一致。

四、正規(guī)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)或私募股權(quán)投資都需要有金融資質(zhì)，其雇傭的理財(cái)人員也要有相關(guān)資質(zhì)，可以通過查詢這些人員是否有資質(zhì)來判斷是否正規(guī)、合法。

五、國家對(duì)于風(fēng)投也有合格投資人的要求，簡(jiǎn)單來說凡是向個(gè)人投資者兜售每份投資額在100萬以下的所謂投資，都是騙子。

(內(nèi)容由北極光創(chuàng)投提供)