中國基金報(bào)記者 陸慧婧 方麗

備受市場(chǎng)關(guān)注的基金投顧業(yè)務(wù)又出現(xiàn)新進(jìn)展。

據(jù)中國基金報(bào)記者了解，在前期25家左右機(jī)構(gòu)收到新一輪基金投顧業(yè)務(wù)答卷、并接到正式答辯通知之后，近期陸續(xù)有一批申請(qǐng)機(jī)構(gòu)獲得正式反饋。

基金君獲悉，自2019年10月份以來，先后有18家機(jī)構(gòu)拿到基金投顧業(yè)務(wù)牌照，因看好這一業(yè)務(wù)的前景，目前估計(jì)近百余家機(jī)構(gòu)都在積極投身于投顧資格申請(qǐng)及準(zhǔn)備之中。此次新一輪投顧答辯開啟引起市場(chǎng)廣泛關(guān)注，投顧大軍即將“大擴(kuò)容”。

近期紛紛獲得正式反饋

自2019年底公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式啟動(dòng)，先后有18家機(jī)構(gòu)獲得這一資格，這一試點(diǎn)工作經(jīng)過了一年多實(shí)踐已經(jīng)初具雛形，一大批機(jī)構(gòu)對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)躍躍欲試。近日不少業(yè)內(nèi)人士表示，新一輪參與基金投顧申請(qǐng)的基金公司獲得監(jiān)管層正式反饋。

“我們公司在上周四收到了投顧業(yè)務(wù)正式反饋通知，目前公司正在準(zhǔn)備回復(fù)?！睋?jù)一家基金公司互金部門相關(guān)人士表示。

而另一家大中型基金公司相關(guān)人士也表示，該公司在上周收到了基金投顧業(yè)務(wù)的反饋，提出不少問題，目前互金部等相關(guān)部門在積極準(zhǔn)備。

據(jù)此前基金君了解，此次來自北京、上海、深圳的多家基金公司都反饋表示收到了正式反饋。在今年3月份，大約25家左右機(jī)構(gòu)參與了證監(jiān)會(huì)關(guān)于投顧資格的問卷考題，此次問卷中包含了100道題目，題目涵蓋了投顧業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)。而此次獲得答辯通知的主要是參與過問卷考題機(jī)構(gòu)。

不僅如此，還有一批基金公司、證券公司、第三方機(jī)構(gòu)也在積極籌備。據(jù)記者了解，目前申請(qǐng)投顧業(yè)務(wù)資格的公司或接近百家。

此外，3月中旬，基金業(yè)協(xié)會(huì)曾就《基金投顧業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換技術(shù)接口（征求意見稿）》向投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)征求意見，在投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)要求的基礎(chǔ)上，對(duì)投顧業(yè)務(wù)系統(tǒng)框架、交易模式、規(guī)范要求等全維度進(jìn)行“統(tǒng)一規(guī)范”。統(tǒng)一數(shù)據(jù)接口可以降低各基金投顧機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)維成本，推動(dòng)基金投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)范、長遠(yuǎn)發(fā)展，這也利好新加入的“小伙伴”。

盈米基金副總裁、且慢負(fù)責(zé)人林杰才曾表示，今年大概率會(huì)有“新一輪”的機(jī)構(gòu)獲取基金投顧資格，并加入到這個(gè)行業(yè)，會(huì)給這個(gè)行業(yè)帶來更多的新鮮血液和嘗試；經(jīng)過過去一年多的試點(diǎn)，根據(jù)積累下來的經(jīng)驗(yàn)和遇到的問題，從業(yè)者會(huì)優(yōu)化自己的業(yè)務(wù)模式，政策方面預(yù)計(jì)也會(huì)不斷優(yōu)化，引導(dǎo)這個(gè)行業(yè)往更加良性的方向發(fā)展。

基金投顧紛紛“外聯(lián)”

從目前投顧業(yè)務(wù)運(yùn)作來看，獲得投顧資格的機(jī)構(gòu)紛紛積極和外部互聯(lián)網(wǎng)、銀行、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)等合作，積極“外聯(lián)”。

據(jù)了解，目前易方達(dá)投顧已經(jīng)通過支付寶等8家外部平臺(tái)展開合作，此外，還有20家左右券商機(jī)構(gòu)主動(dòng)與易方達(dá)投顧聯(lián)系，希望盡快上線投顧業(yè)務(wù)。

據(jù)華泰研究發(fā)現(xiàn)，南方基金旗下基金投顧品牌“司南投顧”目前也是和支付寶、陸基金、交通銀行、京東金融、蛋卷基金等外部合作平臺(tái)。而華夏基金、嘉實(shí)基金、中歐基金除了自家APP外，也分別和5家、2家、6家外部合作平臺(tái)合作。

一家大型基金公司人士表示，相對(duì)來說基金公司在投研端具有較大的優(yōu)勢(shì)，第三方機(jī)構(gòu)從互聯(lián)網(wǎng)流量上來說有顯著優(yōu)勢(shì)，銀行也有足夠大的客群?；鹜额櫴且粋€(gè)廣闊的市場(chǎng)，能夠容納不同的機(jī)構(gòu)，為客戶提供差異化的服務(wù)。不同機(jī)構(gòu)之間也具備很大的合作空間，基金投顧機(jī)構(gòu)與銀行、互聯(lián)網(wǎng)第三方機(jī)構(gòu)達(dá)成了投顧業(yè)務(wù)方面的合作，可以實(shí)現(xiàn)“多贏”，也為客戶提升盈利體驗(yàn)。

而據(jù)基金君了解，目前處于“新一輪”基金投顧申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的基金公司，也多將投顧業(yè)務(wù)放在互金、電商等部門，也是積極采取和其他“流量平臺(tái)”合作的模式。

目前投顧業(yè)務(wù)規(guī)模增長較快

發(fā)展前景廣闊

從目前來看，獲得基金投顧資格的機(jī)構(gòu)主要集中于基金公司、商業(yè)銀行、證券公司、第三方機(jī)構(gòu)。未來隨著更多機(jī)構(gòu)加入其中，基金投顧業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展，更利好投資者。

據(jù)基金君了解，目前首批獲得投顧資格的機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)中也獲得較大進(jìn)展，如易方達(dá)基金此前就透露，該公司基金投顧業(yè)務(wù)自2020年9月開始展業(yè)，截至2021年3月末，易方達(dá)基金投顧總客戶數(shù)超過3.3萬，客戶留存率在90%以上，包含機(jī)構(gòu)客戶在內(nèi)的復(fù)投率超過70%。

而盈米基金在2016年推出提供買方服務(wù)的財(cái)富管理平臺(tái)――且慢。在正式獲得基金投顧試點(diǎn)資格后，于2020年10月推出“四筆錢投顧服務(wù)升級(jí)計(jì)劃”。服務(wù)推出后到2021年5月初的半年時(shí)間內(nèi)，用戶簽約基金投顧服務(wù)的資產(chǎn)接近90億元。

此外，2020年4月，先鋒領(lǐng)航投顧在支付寶APP推出并上線“幫你投”。截至2021年4月15日，“幫你投”客戶已突破100萬。券商中，國聯(lián)證券（601456）基金投顧業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛，目前投顧服務(wù)的資產(chǎn)規(guī)模近90億，簽約客戶數(shù)突破9萬人，簽約客戶戶均資產(chǎn)10萬元，平均接受服務(wù)時(shí)長212天。

“基金投顧試點(diǎn)的推進(jìn)，將開啟我國財(cái)富管理的大時(shí)代。而今年有更多的金融機(jī)構(gòu)正在申請(qǐng)基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，由于申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)背景各不相同，因此基金投顧服務(wù)也將會(huì)呈現(xiàn)出更多樣化的形式，這對(duì)投資人來說是非常好的。”據(jù)一家基金公司人士表示。

實(shí)際上，為了更好地備戰(zhàn)基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作，多家機(jī)構(gòu)均在招聘網(wǎng)站上掛出相關(guān)人才的招聘信息，打響人才“爭(zhēng)奪戰(zhàn)”。業(yè)內(nèi)人士紛紛表示，伴隨著新的機(jī)構(gòu)加入，給這一業(yè)務(wù)帶來新的活力，促進(jìn)業(yè)務(wù)更快速發(fā)展。同時(shí)，投顧業(yè)務(wù)模式將銷售機(jī)構(gòu)利益與投資者利益綁定，有利于行業(yè)長期健康發(fā)展，基金投顧大軍擴(kuò)容將更這一業(yè)務(wù)帶來新氣象。