隨著上市公司半年報(bào)的披露，萬(wàn)億基金銷售江湖最新戰(zhàn)況也浮出水面。恒生電子半年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，其參股的螞蟻（杭州）基金銷售有限公司（下稱螞蟻基金）今年上半年?duì)I業(yè)收入57.8億元，凈利潤(rùn)達(dá)到3.25億元。在上半年權(quán)益類基金大舉擴(kuò)容的助推下，天天基金、招商銀行等頭部代銷渠道的數(shù)據(jù)也都可圈可點(diǎn)。
頭部基金代銷機(jī)構(gòu)成績(jī)亮眼
2021年上半年，公募新基金發(fā)行總額超過(guò)1.6萬(wàn)億元，創(chuàng)歷史同期新高，頭部基金代銷機(jī)構(gòu)也紛紛交出“亮眼”的成績(jī)單。
8月25日晚間，恒生電子公布了2021年半年報(bào)，其參股的螞蟻基金今年上半年的營(yíng)收數(shù)據(jù)也隨之曝光。數(shù)據(jù)顯示，2021年上半年，螞蟻基金實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入57.8億元，是2020年上半年的2.8倍；凈利潤(rùn)達(dá)到3.25億元，是去年同期的近6倍。
東方財(cái)富近期發(fā)布的半年報(bào)數(shù)據(jù)也顯示，其基金交易額及代銷基金保有規(guī)模同比大幅增加，今年上半年共計(jì)實(shí)現(xiàn)了基金認(rèn)（申）購(gòu)及定期定額申購(gòu)交易1.8億筆，基金銷售額9753億元；天天基金服務(wù)平臺(tái)日均活躍訪問(wèn)用戶數(shù)達(dá)到337.99萬(wàn)。在此帶動(dòng)下，東方財(cái)富實(shí)現(xiàn)金融電子商務(wù)服務(wù)業(yè)務(wù)收入23.97億元，同比增長(zhǎng)109.77%。
不僅是互聯(lián)網(wǎng)基金銷售機(jī)構(gòu)收獲頗豐，銀行等傳統(tǒng)基金代銷渠道的相關(guān)收入也水漲船高。向來(lái)以基金零售端代銷能力著稱的招商銀行，在最近披露的半年報(bào)中表示，今年上半年，公司財(cái)富管理手續(xù)費(fèi)及傭金收入為206.12億元，同比增長(zhǎng)33.60%。其中，代理基金銷售的收入為67.19億元，同比增長(zhǎng)39.75%。
權(quán)益產(chǎn)品助推基金代銷火爆
今年上半年權(quán)益類基金的火爆銷售，助推了基金銷售行業(yè)的營(yíng)收增長(zhǎng)。Wind數(shù)據(jù)顯示，按成立日計(jì)算，上半年股票型、混合型基金的發(fā)行份額占到新基金發(fā)行總額的八成。
招商銀行表示，代理基金收入增長(zhǎng)的主要原因在于，基金發(fā)行市場(chǎng)增長(zhǎng)較好，權(quán)益類基金繼續(xù)發(fā)力，因而其權(quán)益類基金代銷優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步擴(kuò)大。
“今年上半年出現(xiàn)了數(shù)十只認(rèn)購(gòu)戶數(shù)超30萬(wàn)戶的基金，而這些產(chǎn)品無(wú)一例外都是權(quán)益類產(chǎn)品?！睖夏郴鸸臼袌?chǎng)部人士說(shuō)，今年明星基金經(jīng)理、頭部基金公司的吸金效應(yīng)依然顯著，權(quán)益類基金規(guī)?？焖贁U(kuò)張，基金代銷市場(chǎng)也借勢(shì)火爆。
基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至今年二季度末，不少頭部基金代銷機(jī)構(gòu)的股票型和混合型基金保有規(guī)模較一季度末進(jìn)一步提升，比如招商銀行、螞蟻基金、工商銀行、天天基金等。
代銷市場(chǎng)進(jìn)入強(qiáng)者恒強(qiáng)階段
總體來(lái)看，基金代銷市場(chǎng)已進(jìn)入了“強(qiáng)者恒強(qiáng)”的階段。目前天天基金代銷基金數(shù)量達(dá)到了6406只，盈米基金、好買基金、中信建投證券等也均超5000只。與此同時(shí)，卻有53家代銷機(jī)構(gòu)的基金代銷數(shù)量不足10只，首尾差距愈發(fā)明顯。
由于直接與零售客戶接觸，基金代銷機(jī)構(gòu)在投資者決策過(guò)程中往往能起到較大的作用，頭部代銷機(jī)構(gòu)更是如此。業(yè)內(nèi)人士呼吁，在分享基金行業(yè)快速發(fā)展紅利的同時(shí)，基金代銷機(jī)構(gòu)也應(yīng)站在“買方”立場(chǎng)，在投資者教育方面出一把力。
比如招商銀行在半年報(bào)中表示，在代銷產(chǎn)品展示上，他們?cè)诟麂N售渠道和信息查詢平臺(tái)會(huì)突出提示產(chǎn)品管理機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和投資期限等信息，幫助客戶識(shí)別產(chǎn)品來(lái)源和產(chǎn)品要素；在系統(tǒng)限制上，通過(guò)銷售系統(tǒng)明顯提示或限制超風(fēng)險(xiǎn)購(gòu)買行為；在銷售質(zhì)量把控上，設(shè)置網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)（代銷）產(chǎn)品銷售專區(qū)，嚴(yán)格執(zhí)行銷售過(guò)程錄音錄像規(guī)定。
螞蟻基金今年以來(lái)也持續(xù)提醒投資者注意風(fēng)險(xiǎn)，據(jù)粗略統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)該平臺(tái)類似的警示行為已近10次。
中國(guó)社科院金融研究所金融科技研究室主任尹振濤表示，代銷渠道應(yīng)和基金公司一起做好投資者服務(wù)，幫助投資者建立長(zhǎng)期價(jià)值投資的理念，不鼓勵(lì)投資者頻繁交易，不靠交易換手量賺取手續(xù)費(fèi)，從而讓整個(gè)公募基金市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)更健康的發(fā)展。