近期，多家基金投資顧問的最新運(yùn)行數(shù)據(jù)顯示，截至去年末，服務(wù)上線以來九成以上的用戶實(shí)現(xiàn)盈利。其中，騰訊理財(cái)通“一起投”以及中歐基金旗下中歐錢滾滾APP盈利用戶比重更高達(dá)99%。

與去年權(quán)益類基金超40%的平均收益率對(duì)比，部分投顧策略組合為投資者獲取了更高回報(bào)，比如中歐投顧旗下超級(jí)股票全明星策略獲得了59.35%收益率。

與此同時(shí)，各家投顧機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量也在穩(wěn)步增長(zhǎng)。盈米基金數(shù)據(jù)顯示，自其2020年10月底正式發(fā)布“且慢”投顧服務(wù)以來，在3個(gè)月時(shí)間內(nèi)，簽約用戶就超過了9萬(wàn)。

“近期新基金發(fā)行加速有市場(chǎng)情緒的因素，但也要考慮到，由于一些銀行渠道的激勵(lì)方式，新基金往往能令一線客戶經(jīng)理獲得更高的提成，這也間接助推了基民贖舊買新、頻繁操作的行為，一定程度上損傷了長(zhǎng)期持基體驗(yàn)。”有基金業(yè)人士說。

與代銷機(jī)構(gòu)相比，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，基金投顧機(jī)構(gòu)的收費(fèi)模式?jīng)Q定了其買方立場(chǎng)，他們與客戶的利益更為一致，會(huì)更關(guān)注如何為客戶保值增值，而不是鼓勵(lì)贖舊買新。

“我們的客戶保有率一直保持在80%以上，這個(gè)數(shù)字代表著首次買入投顧產(chǎn)品后，至今仍然持有的用戶比例，該數(shù)值目前還在持續(xù)提升中。”騰訊金融科技副總裁、資管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人張?jiān)奖硎尽?

盈米基金認(rèn)為，當(dāng)前市場(chǎng)上不乏優(yōu)秀的基金產(chǎn)品，但很多客戶依舊賺不到錢，主要的癥結(jié)在于客戶需要的不只是好產(chǎn)品，更需要提升認(rèn)知和投后服務(wù)。相比起傳統(tǒng)代銷模式，投顧模式在解決“基金賺錢、基民難賺錢”的問題上，確實(shí)起到了立竿見影的作用，在買方投顧持續(xù)陪伴下，客戶的認(rèn)知水平在持續(xù)提升。