來源：興證全球基金

簡單的堅持，造就不簡單。2019年起，我們發(fā)起了“十年之約”互動，但其實在基金公司員工之中也不乏“老基民”——我們采訪了興證全球基金4位入司10年以上的資深員工，為你講述他們獨一無二的投資故事，分享十余年基金投資心路歷程。一起來看！

黃雪霞

興證全球資本管理(上海) 投資管理部

2004年5月公司首只基金——興全可轉(zhuǎn)債基金發(fā)行，當年我在證券公司工作，想體驗新產(chǎn)品，就成了第一批持有人。2009年加入了興證全球基金，曾從事行業(yè)發(fā)展策略研究及營銷支持、公益項目運營、高凈值客戶服務(wù)等工作，目前為子公司投資經(jīng)理。

20年同學(xué)聚會，10年投資之約

給我觸動最大的一筆投資，是始于2014年7月一直持有到現(xiàn)在。我為什么持有了這么長時間？其實因為這筆資金來自我們大學(xué)同學(xué)20周年聚會基金，聚會后剩下了一部分資金，我們就約定等下一個十年再來啟用。

因為我們的專業(yè)是工科，只有我一個人轉(zhuǎn)行到金融業(yè)，所以大家都說交給我來打理。我就挑了兩只基金，時間證明我的選擇是正確的——2014年7月24日投資興全輕資產(chǎn)基金，當時份額累計凈值是1.57元，持有到現(xiàn)在是6.04元；2014年12月3日投資興全商業(yè)模式基金，當時份額累計凈值是1.41元，現(xiàn)在是4.57元(截至2021年3月19日)。期間歷經(jīng)過股市起伏，但這兩只基金一直在長期持有。

對于一般投資者而言，選擇一個好的平臺和好的產(chǎn)品即好的管理人，讓渡管理權(quán)，然后堅守持有，會是一個性價比很高的投資策略。但知易行難，我想，如果是我自己的錢，有時不一定能拿得住，但聚會基金的投資成就了一次不錯的長期投資經(jīng)歷。

敬畏市場，理性投資

作為一名老證券從業(yè)人員，穿越市場的起起落落，看到了各種各樣的投資景象。以前證券公司有營業(yè)大廳，掛著一個顯示行情的大屏幕，行情好的時候，整個大廳擠得滿滿當當，大家都情緒高昂，看到上漲都會歡呼鼓掌，收盤后還意猶未盡地聚在一起討論行情。以前對市場有所判斷的“土辦法”——看看營業(yè)部前的自行車多不多，或是大廳里的人多不多，如果實在擠不下，那就真的應(yīng)該小心了。

投資本來就不是一件容易的事，經(jīng)常會有點“反人性”。特別是在面對虧損時，主動以客戶能認可的方式，提醒理性堅持，好的產(chǎn)品會是時間的朋友，容忍短期的波動，才有機會斬獲長期的收益，這一點從很多高凈值客戶的投資歷程都有得到驗證。我們最早的專戶持有人至今仍然是公司產(chǎn)品的長期投資者，他將閑置資金用于投資，挑選他認可的專戶或是公募基金，基本是未到期不會主動退出或是長期持有。他的經(jīng)驗是買入之前精挑細選，買入之后長期持有。能遇到這些優(yōu)秀的優(yōu)質(zhì)客戶，從他們身上學(xué)到很多知識，也是工作中的小確幸，對客戶始終心存感恩與敬佩。同樣地，能夠來到興證全球基金也是一件很幸運的事。不管是做事做人，予人真誠，都有回響。一路走來，所遇者皆為良師益友。

王俊

興證全球基金信息技術(shù)部

2003年興證全球基金成立，不久之后我就從興業(yè)證券調(diào)入公司，那時負責(zé)機房設(shè)備籌建等工作。我個人覺得，看著公司這么多年的發(fā)展，也感覺自己在和公司共同成長。

為孩子的18歲，定投一筆教育基金

我最長的一筆投資，是為孩子的教育基金做的定投。2010年，孩子只有6歲，家人商量認為要對他成年以后有幫助，基于我就在基金公司工作，于是選擇長期定投興全趨勢基金。

我們會在孩子18歲時，再看看結(jié)果。如果孩子在國內(nèi)讀大學(xué)，這筆錢就作為他的創(chuàng)業(yè)基金；如果他去國外留學(xué)，就作為出國的學(xué)費。我始終認為，孩子快樂是最重要的，他覺得怎樣的生活適合他，就由他來決定。

以現(xiàn)在的年齡，我會以家庭財務(wù)穩(wěn)定為主要考慮，但不排除我骨子里有對前沿科技的熱情，我的孩子也是個科技迷。平時耳聞目染，就會去關(guān)注新能源汽車、生物醫(yī)藥等公司，但我不會直接投資股票。對于個股的關(guān)注一方面是出于興趣，另一方面是希望自己對基金持倉更加了解，以此來判斷基金優(yōu)劣。比如，近兩年有部分基金可能加倉了港股、新能源，自己如果熟悉這個領(lǐng)域，就可能帶來一定的幫助，同時規(guī)避可能存在的風(fēng)險。

整體上，我會根據(jù)目標來決定投資方向：我有一筆教育基金，還有相當多的一部分是養(yǎng)老投資，這兩部分基本屬于中長期的投資。另外還有固收類基金，還有一筆貨幣基金，可以方便申贖，以備急用需要。

注重穩(wěn)健，或許是正確的

對我影響挺大的一個時期，是2015年。經(jīng)歷過2015年的A股大幅調(diào)整，我的投資更加謹慎了。人們常說“敬畏市場”，所以我的這段經(jīng)歷并沒有壞處。最近有一個新詞叫“韭零后”，我覺得這更像是年輕一代的自嘲，他們可能還沒有經(jīng)歷過類似的風(fēng)險，會把基金當成股票來炒。其實市場漲跌都很正常，權(quán)益投資肯定會經(jīng)歷一些波動。這幾年，市場上不乏流量基金、網(wǎng)紅基金，但目前來看，我注重穩(wěn)健的想法應(yīng)該是相對正確的。

做投資，我首先會選擇基金經(jīng)理，另外也會看看重倉股，從其管理的幾只基金中挑一只。所以相對來說，我的持倉比較集中，不喜歡一撒就是胡椒面，面面俱到可能意義不大。除了看中基金經(jīng)理，還要看投資的時間長短，和你自己的風(fēng)險承受能力，這個也很重要。我會建議這筆錢可以長期投資，不要“賺一票就走”。

關(guān)于興證全球基金的獨特之處，在于我們不會去追逐熱點，而是普通混合類的基金比較多。如果過于關(guān)注行業(yè)，對長期投資者來講，不一定是很好的選擇。

徐涵雯

興證全球基金合規(guī)管理部

2005年大學(xué)畢業(yè)后，我加入了興證全球基金，負責(zé)審核宣傳材料、法律文件等等。我們基金經(jīng)理對待投資都非常認真，確實在對投資者負責(zé)，我認為這一點是最重要的。

十年投資，讓生活更有余力

我記得非常清楚，2005年剛進公司沒多久，在電梯里碰到領(lǐng)導(dǎo)，他問：“你們買基金了嗎？要買一點?！钡悄菚r我剛畢業(yè)，還在上海租房，沒什么錢做投資。工作一段時間后，我有了一些積蓄，就開始慢慢買基金。

2009年8月，我投資了興全社會責(zé)任基金，持有了11年。前幾年買房的開支比較大，有過一些贖回，后來有閑錢就繼續(xù)投資。從業(yè)多年來，我形成了一些自己的投資判斷。比如在市場低點，一般會多投資一些，但還是以長期持有居多。我認為，如果對擇時沒有把握，真的不如一直拿著。

在家人中，老一輩人可能自己也在做規(guī)劃?；蛟S他們覺得我們這一代的壓力會比較大，兩個人要養(yǎng)四位老人，所以希望盡可能幫我們減輕一些壓力。他們希望可以通過自己的投資實現(xiàn)財富的增長，這樣以后在生活上就不需要我們來貼補了?，F(xiàn)在有了養(yǎng)老目標FOF，他們的投資范圍可能會更廣一些，或許是一個更好的選擇。

我自己也是持有人，保護投資者也是保護自己

在公司后臺崗位任職，需要具備較高的綜合素質(zhì)，除了金融專業(yè)基礎(chǔ)、合規(guī)知識，還需要與業(yè)務(wù)部門的溝通能力，以及在面對復(fù)雜細節(jié)時的敏感度與細心度。

一方面，基金公司需要受到嚴格的監(jiān)管；另一方面，我們自身也非常重視投資者教育和投資者保護。而且，我們也會通過邀請外部專家開展各式各樣的培訓(xùn)，了解業(yè)內(nèi)動態(tài)，以更好地服務(wù)投資者。

曹元君

興證全球基金電子商務(wù)部

2008年1月我進入公司實習(xí)，當年正式入職電子商務(wù)部。工作后第一次參與的產(chǎn)品發(fā)行，就是興全社會責(zé)任基金。

我也經(jīng)歷過“看山不是山”

每一位投資者可能都經(jīng)歷過這個過程：一開始不太懂投資，之后覺得自己好像什么都懂了，最后又發(fā)現(xiàn)還是不太懂。正所謂：“看山不是山，看山又是山”。

2008年初，工作后第一次參與的產(chǎn)品發(fā)行，就是興全社會責(zé)任基金。當時正值公司發(fā)布兩封公開信提示風(fēng)險之后，市場出現(xiàn)下跌。所以在基金發(fā)行上，大家都面臨了很大的困難和考驗。基金成立后的前期運作也不太順利，2008年份額凈值曾一度跌到了0.69元，應(yīng)該是它歷史上最低的凈值點。但是2009年底，份額累計凈值就從最低點漲到了1.6元。

在產(chǎn)品建設(shè)和APP運營工作中，我們的一個理念就是要帶給客戶優(yōu)質(zhì)的體驗，希望在宣傳基金時，是不浮躁、耐心、專業(yè)的角色，不會在市場瘋狂的時候添油加醋，而是不斷向客戶傳遞冷靜、理性的聲音。

基金投資的關(guān)鍵：尋找你認可的人

投資是一個看似門檻較低的工作，但其實很多人會高估自己的能力?！皢伪鲬?zhàn)”往往缺乏團隊整體推進的能力，尤其是在體系化研究、持續(xù)跟蹤等方面會有很大差距——這些正是基金公司專業(yè)投研團隊的一個優(yōu)勢。公司曾經(jīng)舉辦過模擬炒股比賽，我們這些“草根”參賽者中，沒有人能通過建立完整的投資體系而獲得收益。

專業(yè)的事還是要交給專業(yè)的人，并且是你認可的人。作為基金公司的一員，我最大的收獲，就是能觀察我們基金經(jīng)理平時的為人處事——他們專注于自己的事業(yè)、自己的家庭，這樣的人就是值得信賴的。

我認為，投資也涉及人性之間的博弈，所以優(yōu)秀管理人的性格，可能會比較沉穩(wěn)、處變不驚。我們的基金經(jīng)理，已經(jīng)把公司文化、投資理念印刻在投資管理風(fēng)格中，直觀的反映就是回撤控制較好，這也是公司獲得客戶認同、建立美譽度、積累忠實客戶的一個基礎(chǔ)。以前制作《基金經(jīng)理面對面》欄目，會看到許多忠實客戶的留言，他們知道當市場下跌，基金經(jīng)理面臨了較大壓力，但客戶沒有極端抱怨，反而是以鼓勵為主。

我有一個觀點：對中國經(jīng)濟增長的信心，是做投資的基礎(chǔ)前提。在這個前提下，如何克服短期波動？——對于閑錢，可以結(jié)合自己的風(fēng)險承受能力，選擇合適的基金通過定投來投資。長期的心態(tài)很重要，有了不關(guān)心、放輕松的心態(tài)，看淡一點，投資更長遠。

養(yǎng)老投資，我是持有人

“我特別喜歡養(yǎng)老目標FOF。其實，不論年紀大小，每個人都有養(yǎng)老儲備需求。市場風(fēng)格會變，F(xiàn)OF更能實現(xiàn)全市場配置，F(xiàn)OF團隊也更有能力通過專業(yè)投研來把握一些階段性的機會，持有體驗會不一樣?！?/p>

——黃雪霞

“我會繼續(xù)長期持有養(yǎng)老目標FOF，希望養(yǎng)老FOF可以在未來作為退休后養(yǎng)老金的補充。FOF以基金經(jīng)理的專業(yè)知識，投資于一籃子基金，有平滑波動的效果，適合作為長期投資、不影響短期生活的資金配置方向。”

——王俊

“我自己持有了養(yǎng)老目標FOF，我的母親也是持有人。我認為養(yǎng)老投資的定位比較契合長輩的需求。我自己現(xiàn)在也在做養(yǎng)老投資規(guī)劃，但肯定是用閑錢來做長期投資。”

——徐涵雯

“當你真的看不清這個市場，到底該買債券還是股票，這個難題可以交給FOF基金經(jīng)理。在我看來，基金經(jīng)理林國懷是一位平易近人的FOF總監(jiān)，他帶領(lǐng)的團隊在工作中密切配合，非常有耐心，表現(xiàn)出他們的專業(yè)能力?！?/p>

——曹元君