近年來(lái)，“炒股不如買基金”的觀點(diǎn)越來(lái)越深入人心，截至2020年底，公募基金個(gè)人持有比例較2019年底上升3.59個(gè)百分點(diǎn)至53.4%。但隨著新基金發(fā)行數(shù)量快速增長(zhǎng)，“選基難”成為新的痛點(diǎn)，投資者不妨借道FOF產(chǎn)品，讓基金經(jīng)理幫您優(yōu)選基金。記者注意到，4月21日起，廣發(fā)核心優(yōu)選六個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)(基金代碼：011752)在民生銀行首發(fā)，該產(chǎn)品擬由出身保險(xiǎn)資管、具有十年FOF實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的陸靖昶掌舵，可一站式配置廣發(fā)基金旗下優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，有七屆“金?；鸸芾砉尽豹?jiǎng)項(xiàng)得主與專業(yè)資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)實(shí)力護(hù)航，值得投資者重點(diǎn)關(guān)注。
好基挑選知易行難
中長(zhǎng)期來(lái)看，公募基金表現(xiàn)優(yōu)于股票市場(chǎng)。據(jù)wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2021年3月31日，普通股票型基金指數(shù)近3年、近5年、近10年、近15年的收益分別為74.24%、109.17%、205.19%、1075.01%，相較于同期上證指數(shù)區(qū)間收益8.62%、14.71%、16.45%、165.84%而言，獲得了顯著超額收益。
那么，對(duì)于投資者而言，買到的權(quán)益類基金跑贏滬深300指數(shù)的概率有多大？根據(jù)wind統(tǒng)計(jì)，在過(guò)去11年(2010年-2020年)間，除了2012、2014、2017年這三年，其余年份中，投資者購(gòu)買的權(quán)益類基金較大概率能跑贏滬深300指數(shù)。
但值得注意的是，公募基金的業(yè)績(jī)分化依然懸殊，比如2015年、2019年、2020年選到好基金的差基金之間的收益差距可能會(huì)超過(guò)100%。
隨著近幾年市場(chǎng)行情震蕩向上，公募基金行業(yè)迎來(lái)快速發(fā)展，產(chǎn)品數(shù)量急劇增加。中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)最新數(shù)據(jù)顯示，目前全市場(chǎng)累計(jì)有8200余只基金，從中挑選適合當(dāng)前市場(chǎng)、適合自身需求的基金難度越來(lái)越大。
可能很多投資者已經(jīng)知道，不能光看收益率選基金，也不能盲目追“星”。但究竟該怎么選？事實(shí)上，分析基金需要一定的專業(yè)知識(shí)，普通投資者需要花時(shí)間學(xué)習(xí)基礎(chǔ)知識(shí)、收集和分析數(shù)據(jù)、不斷地對(duì)比跟蹤、切換調(diào)倉(cāng)……費(fèi)時(shí)費(fèi)力，投資理財(cái)本應(yīng)是為了更美好的生活，最后卻給自己平添許多負(fù)擔(dān)。
基金經(jīng)理幫您優(yōu)中選優(yōu)
配置難、選基難、擇時(shí)難是基金投資的幾大痛點(diǎn)，F(xiàn)OF基金或許能為投資者提供解決方案。
從原理上來(lái)講，F(xiàn)OF即基金中基金，是一籃子基金組合。與單只證券相比，基金本身投資一籃子證券，起到了分散風(fēng)險(xiǎn)的作用，而FOF則投資于基金，達(dá)到了二次分散風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)一步平滑波動(dòng)的目的。與彈性較大的單只股票型基金相比，F(xiàn)OF基金的階段性收益或許不具備明顯優(yōu)勢(shì)，但盈虧同源，F(xiàn)OF基金的波動(dòng)和回撤同樣也低于股票型基金。
FOF具備資產(chǎn)配置、優(yōu)選基金、動(dòng)態(tài)調(diào)整的能力，幫助投資者解決資產(chǎn)選擇、買賣時(shí)機(jī)的難題，在匹配市場(chǎng)的風(fēng)格和賽道中盡量選出超額收益更穩(wěn)定的好基金。
以廣發(fā)核心優(yōu)選六個(gè)月持有期混合型FOF為例，擬任基金經(jīng)理陸靖昶表示，該基金將通過(guò)定量與定性相結(jié)合的方法精選基金品種，同時(shí)基于大類資產(chǎn)配置視角，靈活采用風(fēng)格配置、行業(yè)配置等多種策略爭(zhēng)取多維度超額收益，提升基金組合風(fēng)險(xiǎn)收益比。
產(chǎn)品公告顯示，廣發(fā)核心優(yōu)選六個(gè)月持有期混合型FOF投資于股票型與混合型基金的比例占基金資產(chǎn)的50%-85%，投資于廣發(fā)基金旗下基金占比60%以上。廣發(fā)基金是具備綜合資產(chǎn)管理能力與經(jīng)驗(yàn)的大型基金管理公司，已7次獲得業(yè)內(nèi)權(quán)威的“金?；鸸芾砉惊?jiǎng)”。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至2021年一季度末，廣發(fā)基金近兩年權(quán)益類產(chǎn)品收益率達(dá)到102.37%，在權(quán)益類大型公司中排名第一。近年來(lái)，廣發(fā)基金也涌現(xiàn)出一批風(fēng)格百花齊放、業(yè)績(jī)良好的明星基金經(jīng)理：傅友興、劉格菘、李巍、孫迪、李耀柱、鄭澄然、苗宇、林英睿、吳興武、譚昌杰等，紛紛獲得渠道和客戶的認(rèn)可。陸靖昶在廣發(fā)基金內(nèi)部選擇，對(duì)不同基金經(jīng)理的狀態(tài)和策略更加熟悉，結(jié)合自身具備的行業(yè)和風(fēng)格選擇能力，更有機(jī)會(huì)選到當(dāng)期的優(yōu)秀選手。
值得注意的是，廣發(fā)核心優(yōu)選六個(gè)月持有期混合型FOF投資廣發(fā)旗下基金，能夠有效降低費(fèi)用成本；另外，該產(chǎn)品通過(guò)6個(gè)月持有期設(shè)置，在滿足投資者階段流動(dòng)性需求的同時(shí)，又可在一定程度上幫助投資者避免“追漲殺跌”行為，提升投資紀(jì)律性，改善持有體驗(yàn)。