中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)3月11日訊(記者 張明江) 日前，民生加銀添鑫純債債券發(fā)布清算報(bào)告，這是去年11月份以來(lái)民生加銀基金清盤的第五只基金，而這五只基金中有多只債券基金在去年因“踩雷”地產(chǎn)債凈值暴跌。

有投資者在論壇表示，純債基金虧損幅度如此之大卻清盤了之非常不負(fù)責(zé)任。而基金經(jīng)理陸欣在基金凈值暴跌前就已離職，而她曾經(jīng)管理的兩只基金之后相繼清盤，其中民生加銀添鑫純債債券A最后運(yùn)作日累計(jì)凈值僅余0.82元。

民生加銀基金密集清盤多只“踩雷”基金

日前(3月7日)，民生加銀添鑫純債債券發(fā)布清算報(bào)告，報(bào)告顯示，該基金最后運(yùn)作日(2022年2月21日)份額僅余4,578,860.68份，其中民生加銀添鑫純債債券A份額僅余3,384,628.76份，民生加銀添鑫純債債券C份額僅余1,194,231.92份。另?yè)?jù)數(shù)據(jù)顯示，民生加銀添鑫純債債券A最后運(yùn)作日累計(jì)凈值僅為0.8290元。

公開信息顯示，民生加銀添鑫純債債券是一只中長(zhǎng)期純債基金，該基金成立于2019年8月14日，從成立至清盤不足3年時(shí)間。

據(jù)同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示，2021年11月份民生加銀添鑫純債債券A/C兩類份額單月凈值跌幅均超16%，其中2021年11月份上半個(gè)月該基金凈值跌幅一度超19%。2021年四季度，民生加銀基金旗下另一只中長(zhǎng)期純債基金民生加銀鑫享債券A/C也曾出現(xiàn)凈值暴跌，該基金三個(gè)月凈值累計(jì)下跌曾達(dá)16.65%。

另?yè)?jù)數(shù)據(jù)顯示，2021年全年，民生加銀鑫享債券A/C/D全年凈值跌幅均超24%，在當(dāng)年排名倒數(shù)第一，民生加銀添鑫純債債券A/C兩類份額全年跌幅均超21%，民生加銀匯鑫一年定期開放債券A/C全年跌幅也超5%，而中長(zhǎng)期純債基金2021年全年平均上漲4.25%。

民生加銀鑫享債券招募說(shuō)明書顯示該基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。該基金的投資范圍包括中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。中小企業(yè)私募債券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。信用風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)債主體違約的風(fēng)險(xiǎn)等。說(shuō)明書中提示，信用風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)債主體違約的風(fēng)險(xiǎn)，是中小企業(yè)私募債券最大的風(fēng)險(xiǎn)。而債券違規(guī)或是該基金凈值暴跌的主要原因。

公開信息顯示，截至2021年三季度末，民生加銀鑫享債券持有20大連萬(wàn)達(dá)MTN004、20融創(chuàng)02、20寶龍A、20雅居1A等多只地產(chǎn)債券或到期債券。2021年下半年房地產(chǎn)行業(yè)調(diào)控力度加大，引發(fā)多家房企債務(wù)違約，某些地產(chǎn)債券甚至出現(xiàn)斷崖式下跌，其中20融創(chuàng)02已出現(xiàn)多次暴跌，且該債券占民生加銀鑫享債券資產(chǎn)凈值比接近5%。民生加銀添鑫純債債券A/C等多只純債基金凈值暴跌皆因“踩雷”地產(chǎn)債。有業(yè)內(nèi)人士，2021年地產(chǎn)債普跌對(duì)不少債券基金業(yè)績(jī)?cè)斐闪瞬煌潭鹊挠绊憽?/p>

基金經(jīng)理離職、基金清盤 投資者叱責(zé)民生加銀基金不負(fù)責(zé)任

數(shù)據(jù)顯示，自2021年11月份以來(lái)，民生加銀基金已先后清盤了民生加銀瑞鑫一年定開債券發(fā)起式、民生加銀潤(rùn)利混合、民生加銀興利混合、民生加銀平穩(wěn)添利定期開放債券、民生加銀添鑫純債等五只基金，其中民生加銀平穩(wěn)添利定期開放債券、民生加銀添鑫純債均曾出現(xiàn)過(guò)凈值暴跌。

據(jù)民生加銀添鑫純債債券三季報(bào)顯示，該基金2021年三季度份額合計(jì)2.71億份，而至去年四季度末份額僅余0.70億份，至最后運(yùn)作日(2022年2月21日)份額僅余4,578,860.68份。另?yè)?jù)公開信息顯示，民生加銀平穩(wěn)添利定期開放債券、民生加銀添鑫純債基金經(jīng)理陸欣已于2021年8月11日離職，胡振倉(cāng)接任基金經(jīng)理后不久基金凈值開始暴跌。

一位基民在民生加銀添鑫純債的論壇中表示：“債券基金跌得比股票基金多真少見，基金經(jīng)理該下課了，基民的錢反正不是他自己的，管理費(fèi)還照拿”。另一位基民表示：“之前那個(gè)基金經(jīng)理叫陸欣吧。你看他管的產(chǎn)品都暴雷了。自己跑了，把接盤基金經(jīng)理和我們這些基民坑慘了”。

一位業(yè)內(nèi)人士表示：“踩雷”對(duì)于公募基金的品牌傷害很大，一家公司的產(chǎn)品尤其是依賴機(jī)構(gòu)資金的債券產(chǎn)品出現(xiàn)問(wèn)題，公司的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)也有很大的負(fù)面影響。隨著違約事件頻發(fā)，當(dāng)前更需要加強(qiáng)事前風(fēng)險(xiǎn)處置，現(xiàn)在投研對(duì)整體上的風(fēng)控要求都有所提高。

不過(guò)，這位業(yè)內(nèi)人士表示：其實(shí)過(guò)去幾年來(lái)有不少公募基金會(huì)選擇動(dòng)用自有資金大比例自購(gòu)進(jìn)行兜底。

但民生加銀基金選擇清盤“踩雷”基金。雖然有很多投資者在基金“踩雷”凈值暴跌后認(rèn)虧贖回，但因?yàn)檎J(rèn)為純債基金“風(fēng)險(xiǎn)小”平時(shí)關(guān)注較少，仍有部分基民沒有及時(shí)贖回而只能無(wú)奈等待清盤。一位基民表示：“清算還要被扒層皮，真不如當(dāng)初直接贖回啊?！?/p>

基金清盤期間的費(fèi)用需要由投資者承擔(dān)，而清盤由于需要短時(shí)間大量出貨，因此可能會(huì)以低價(jià)出售，并且清盤期內(nèi)也有時(shí)間機(jī)會(huì)成本。

此外，民生加銀基金旗下另一只基金——民生加銀匯鑫一年定期開放債券也在去年四季度出現(xiàn)凈值暴跌，因該基金為定期開放式基金而沒出現(xiàn)大額贖回，該基金份額、規(guī)模未曾觸及清盤線。

最后，對(duì)于基民來(lái)說(shuō)，當(dāng)你收到基金公司的清盤提示后，應(yīng)盡快贖回?；饛倪M(jìn)入清盤流程到完成清盤，最少也要1個(gè)月左右。更多時(shí)候，要幾個(gè)月時(shí)間。拿著錢去買新的基金，比放在老基金里面等清盤，要更劃算。