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理財(cái)產(chǎn)品凈值化疊加權(quán)益市場震蕩加劇，讓具有中低風(fēng)險(xiǎn)屬性的產(chǎn)品成為不少基民投資的“剛需”。為滿足客戶需求，民生銀行打造“民生磐石”品牌，聯(lián)合業(yè)內(nèi)頭部基金公司，堅(jiān)持以客戶體驗(yàn)為中心、嚴(yán)控回撤、兼顧收益，以開放的心態(tài)、專業(yè)的團(tuán)隊(duì)甄選績優(yōu)基金管理人、定制專屬產(chǎn)品，為客戶全新打造的投資品牌，提供穩(wěn)健投資的新選擇。
如今民生磐石系列再添新基，富國基金將于9月13日正式發(fā)行富國智盈穩(wěn)進(jìn)12個(gè)月持有期混合型FOF(基金代碼：A\014033;C\014034)。該基金通過將“固收+”資產(chǎn)配置的優(yōu)勢與FOF產(chǎn)品精選優(yōu)質(zhì)基金優(yōu)勢進(jìn)行有機(jī)的結(jié)合，錨定低風(fēng)險(xiǎn)、低波動(dòng)，力爭為中低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者，提供更舒適的持基體驗(yàn)和相對(duì)穩(wěn)健的回報(bào)。
據(jù)悉，磐石系列主要定位于權(quán)益?zhèn)}位10%-30%的固收+產(chǎn)品，同時(shí)注重回撤控制。磐石系列致力于打造客戶的“穩(wěn)健投資新選擇”，切實(shí)發(fā)揮客戶資產(chǎn)配置“穩(wěn)定器”和“壓艙石”的作用，幫助客戶更好的實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。即將發(fā)行的富國智盈穩(wěn)進(jìn)FOF，是一只典型的“固收+”FOF產(chǎn)品。從資產(chǎn)配置上看，該基金以不高于基金資產(chǎn)30%的比例投資包括股票、股票型基金、偏股型基金等權(quán)益類資產(chǎn)，提高收益彈性；同時(shí)以大部分資產(chǎn)投資策略均衡、超額收益穩(wěn)定的固定收益類基金打底，包括純債基金、二級(jí)債基等類型基金來筑牢底倉，力爭實(shí)現(xiàn) “穩(wěn)中有進(jìn)”的理財(cái)目標(biāo)。
實(shí)際上，作為專家選基金的FOF產(chǎn)品，其歷史業(yè)績優(yōu)秀，充分體現(xiàn)了專業(yè)“買手”的優(yōu)勢。WIND數(shù)據(jù)顯示，截止2021年12月31日，F(xiàn)OF固收+指數(shù)近六年累計(jì)漲幅為59.94%，高于同期偏債混合型基金指數(shù)38.83%的漲幅。此外，從描述風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的年化波動(dòng)率看，同期FOF固收+指數(shù)年化波動(dòng)率為3.33%，低于偏債混合型基金指數(shù)3.52%水平。
除了產(chǎn)品本身的優(yōu)勢，富國智盈穩(wěn)進(jìn)FOF擬任基金經(jīng)理張子炎具有11年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，近8年組合管理經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)任富國多元資產(chǎn)投資副總監(jiān)，管理多只FOF產(chǎn)品，是業(yè)內(nèi)資深FOF投資專家。經(jīng)過多年的實(shí)踐和打磨，張子炎已形成了一套獨(dú)特的投資組合打法，既以資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選兩方面為主要抓手。
在資產(chǎn)配置策略上，張子炎主要采用“核心+衛(wèi)星”的策略，一方面通過選擇超額收益長期穩(wěn)定且配置偏均衡的寬基作為核心資產(chǎn)，另一方面選擇當(dāng)下更具性價(jià)比的行業(yè)主題賽道基金作為衛(wèi)星持倉，讓基金組合兼具穩(wěn)固與收益雙重特點(diǎn)。基金選擇方面，張子炎表示，首先通過基金業(yè)績表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)特征、持有人結(jié)構(gòu)、規(guī)模、交易特征等方面，對(duì)基金進(jìn)行畫像。然后，通過考察基金策略穩(wěn)定度、策略漂移、風(fēng)格等七大行業(yè)特征識(shí)別基金經(jīng)理能力圈，精選基金。
憑借對(duì)大類資產(chǎn)配置的合理配置和精選優(yōu)質(zhì)基金，張子炎掌舵FOF產(chǎn)品業(yè)績優(yōu)秀。根據(jù)基金二季報(bào)數(shù)據(jù)顯示，截止6月30日，張子炎自2019年5月開始管理富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有期FOF以來，過去三年基金凈值增長率為16.02%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率為7.16%，實(shí)現(xiàn)了8.86%的超額回報(bào)率。
富國智盈穩(wěn)進(jìn)FOF兼顧了“固收+”和FOF的雙重特征，在當(dāng)前震蕩的市場中，新基金不僅能夠充分發(fā)揮兩者的優(yōu)勢，同時(shí)較低的市場估值，也為新基金布局投資，分享優(yōu)質(zhì)企業(yè)的長期價(jià)值成長，提供了良好的機(jī)會(huì)。