來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)

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近期多則傳聞擾動(dòng)基金行業(yè)，基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理引發(fā)關(guān)注和討論。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，基金公司有關(guān)的負(fù)面消息在社會(huì)上發(fā)酵、傳播，基金公司采取冷處理還是及時(shí)回應(yīng)，要結(jié)合具體情況去判斷。作為公募管理人，無(wú)論如何都需要加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控，維護(hù)行業(yè)信用體系。

結(jié)合具體情況應(yīng)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

近期，基金行業(yè)出現(xiàn)多則負(fù)面?zhèn)髀?，比如明星基金?jīng)理在產(chǎn)品募集期內(nèi)離職，引發(fā)投資者關(guān)注。而涉事基金公司并未對(duì)傳聞作出回應(yīng)說(shuō)明。

從聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，如何評(píng)價(jià)這種“冷處理”的方式？

華南一位公募人士表示，當(dāng)傳聞仍處于“傳聞”階段時(shí)，公司應(yīng)盡快了解情況、厘清事實(shí)、對(duì)稱信息，密切關(guān)注輿情發(fā)展，理智分析應(yīng)對(duì)策略，而不是急于回應(yīng)、冒失發(fā)聲?！霸趫?jiān)持保護(hù)客戶合法權(quán)益為上的前提下，采取科學(xué)、合理的應(yīng)對(duì)措施，消除或降低因傳聞可能引發(fā)的不良影響。至于是冷處理還是及時(shí)回應(yīng)，要結(jié)合具體情況去判斷?！?/p>

另一位基金公司人士也表示，在相關(guān)信息未引起公司認(rèn)定的重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)之前，冷處理是常用的處理方式。

一位公募合規(guī)部人士介紹，“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)機(jī)構(gòu)負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。相對(duì)于其他風(fēng)險(xiǎn)，一些特殊屬性使得金融機(jī)構(gòu)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理有更大的難度?！?/p>

這位合規(guī)部人士進(jìn)一步表示，網(wǎng)絡(luò)傳播會(huì)放大負(fù)面?zhèn)髀劦挠绊?。?duì)于行業(yè)關(guān)注度較高的傳聞，若內(nèi)部啟動(dòng)調(diào)查且有較為明確的結(jié)論，應(yīng)通過(guò)公信力較強(qiáng)的媒體或自有平臺(tái)作出及時(shí)回應(yīng)。

也有人認(rèn)為，如消息不實(shí)，致公司蒙受聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的，就需要及時(shí)公開(kāi)回應(yīng)，以正視聽(tīng)。

盡管在管理上存在難度，但對(duì)于基金公司而言，良好的聲譽(yù)是生存之本，是維護(hù)良好投資者關(guān)系、客戶關(guān)系乃至整個(gè)信用體系的保證。

擁有好的聲譽(yù)，利益相關(guān)方會(huì)對(duì)機(jī)構(gòu)保持信任，這樣一個(gè)循環(huán)上升的過(guò)程能夠?yàn)榛鸸編?lái)更多的資源。反之，當(dāng)引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，下降的循環(huán)過(guò)程則會(huì)對(duì)基金公司的未來(lái)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生消極影響，嚴(yán)重時(shí)甚至?xí)?dǎo)致信用體系的崩塌。

目前，仍有部分基金公司對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性認(rèn)識(shí)不足，面對(duì)突發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)有些手足無(wú)措。

基金公司強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控

市場(chǎng)日益復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)暴露加劇，金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)受到輿論關(guān)注，基金公司應(yīng)積極采取措施強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控。

為完善基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，推動(dòng)建立行業(yè)聲譽(yù)約束機(jī)制，維護(hù)行業(yè)形象和市場(chǎng)穩(wěn)定，今年6月中旬，中基協(xié)發(fā)布實(shí)施《基金管理公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》(以下簡(jiǎn)稱《指引》)。

兩個(gè)月來(lái)，基金公司積極踐行《指引》提出的要求。

創(chuàng)金合信基金介紹，公司根據(jù)《指引》要求，結(jié)合公司實(shí)際情況，已制定、發(fā)布《聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度》等文件。

一位公募產(chǎn)品部人士稱，“我司參考行業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)指引和股東的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，著手制定公司的專屬聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，將進(jìn)一步規(guī)范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，明確相關(guān)部門職能?！?/p>

深圳一位公募人士直言，“我們?cè)揪陀形C(jī)公關(guān)制度。目前正根據(jù)《指引》，逐條落實(shí)優(yōu)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控方法?！?/p>

創(chuàng)金合信基金表示，《指引》對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理作出較為明確的要求。從公司角度看，當(dāng)前有兩方面工作尤為重要，一是堅(jiān)持預(yù)防為主的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理理念。進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理更多要靠防患于未然，而不是亡羊補(bǔ)牢，需要定期對(duì)公司業(yè)務(wù)可能涉及的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查、判斷；二是在制度完善的前提下，提升員工的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保持應(yīng)有的職業(yè)謹(jǐn)慎，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，自覺(jué)踐行行業(yè)規(guī)范，增強(qiáng)職業(yè)操守和道德規(guī)范；此外，更需要倡導(dǎo)員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀，有大局意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，自覺(jué)維護(hù)公募基金行業(yè)和公司的聲譽(yù)。

一位基金公司監(jiān)察稽核部人士表示，強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理是基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求，有利于督促基金公司及從業(yè)人員高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，自覺(jué)遵規(guī)守紀(jì)，堅(jiān)守職業(yè)道德，注意一言一行，把投資者利益放在首位，主動(dòng)維護(hù)公募基金的良好形象。

具體到基金公司的做法，上述監(jiān)察稽核部人士稱，一是將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)納入行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)，基金公司建立與機(jī)構(gòu)整體發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好相匹配的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略。二是建立涉及全員、全條線、全流程的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，形成指標(biāo)量化體系。同時(shí)，采取更加主動(dòng)的管理措施，及時(shí)回應(yīng)社會(huì)關(guān)切問(wèn)題和客戶的合理訴求，提出解決辦法，引導(dǎo)輿論正面效應(yīng)。三是在風(fēng)險(xiǎn)文化、考核激勵(lì)上打好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的防范基礎(chǔ)。

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