近年來，公募基金用實力持續(xù)證明“炒股不如買基金”。尤其當前市場波動加大，越來越多投資者傾向于選擇專業(yè)可靠的基金投顧機構，通過讓專業(yè)的人負責專業(yè)的事，達成更好的投資體驗。雪球旗下持牌基金代銷平臺——蛋卷基金和業(yè)內(nèi)知名基金公司“強強聯(lián)手”，目前已上線3款基金投顧服務，助力投資者獲得更好的長期投資體驗。

解決諸多投資痛點，提升長期投資體驗

自2019年投顧業(yè)務試點推出后，基金投顧業(yè)務作為一種全新的服務業(yè)態(tài)持續(xù)受到市場關注。蛋卷基金目前成功與易方達、南方、中歐三家投顧試點基金公司達成合作，由這三家基金公司分別為蛋卷基金平臺用戶提供一款投顧產(chǎn)品，一共三款，向廣大用戶提供投顧服務。

此次上線的三款基金投顧服務分別是：易方達權益優(yōu)選策略、南方股基精選成長和中歐超級股票全明星。投資者可根據(jù)自身風險偏好和投資需求進行挑選。易方達權益優(yōu)選采用動態(tài)投資組合優(yōu)化模型，精選消費、醫(yī)藥、科技、高端制造等長期業(yè)績優(yōu)異賽道，同時配置金融等順周期板塊控制組合波動率。策略風格上平衡成長與價值、大盤與小盤的性價比，努力實現(xiàn)投資策略的長期穩(wěn)健成長；南方股基精選成長組合偏向于成長風格，通過量化模型和定性調(diào)研對基金公司、基金經(jīng)理、投資風格、風險水平、歷史業(yè)績等多個維度進行分析，精選成長風格主動管理基金，適度擇時以求實現(xiàn)長期超額收益；中歐超級股票全明星相對均衡，更關注基金經(jīng)理的選擇，通過核心+衛(wèi)星策略，全市場優(yōu)選長期業(yè)績優(yōu)秀的明星基金經(jīng)理的長跑作品，結(jié)合市場行情變化對各風格倉位進行動態(tài)調(diào)整，力爭實現(xiàn)長期業(yè)績可持續(xù)。

蛋卷基金是雪球旗下的持牌基金代銷平臺，得益于雪球投資交流社區(qū)的影響力與流量優(yōu)勢，以及雪球用戶自身對于投資有較高認知能力的特點，近年來得到了快速的發(fā)展。目前蛋卷基金用戶普遍踐行買“一攬子”基金的資產(chǎn)配置型投資方式，在市場波動時較為理性，人均持有資產(chǎn)高、持有時間長、抗波動能力強。

基金投顧前景廣闊，蛋卷發(fā)揮平臺優(yōu)勢

近年來，“炒股不如買基金”深入人心，公募基金成為大眾理財?shù)氖走x之一。據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至2020年12月31日，2020年2577只主動偏股型基金漲幅中位數(shù)達50.59%，其中84只基金取得100%以上的收益。然而，普通投資者并未完全分享到公募基金帶來的長期價值回報，大部分基民難以克服“追漲殺跌”、“頻繁買賣”等人性弱點，走不出“基金賺錢、基民不賺錢”的怪圈。

為了解決諸多投資痛點，基金投顧業(yè)務應運而生?！巴丁斌w現(xiàn)專業(yè)投資能力，由投顧試點機構投研團隊輸出投資策略；“顧”則體現(xiàn)專業(yè)服務能力，重點彌補市場當前偏重“賣產(chǎn)品”而售后服務不足的現(xiàn)狀。業(yè)內(nèi)人士表示，基金投顧業(yè)務對財富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型意義重大且深遠，前景廣闊。參照海內(nèi)外資管規(guī)模和投顧業(yè)務規(guī)模，國內(nèi)基金投顧業(yè)務也有著巨大的潛力。

風險提示：

基金投資顧問機構本著勤勉盡責、誠實守信的原則開展基金投顧業(yè)務，但并不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業(yè)務，存在本金虧損的風險?；鹜顿Y組合策略的風險特征與單只基金產(chǎn)品的風險特征存在差異?；鹜额櫂I(yè)務項下各投資組合策略的業(yè)績僅代表過往業(yè)績，不預示其未來的業(yè)績表現(xiàn)，為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構成業(yè)務表現(xiàn)的保證。基金投資顧問業(yè)務尚處于試點階段，基金投資顧問機構存在因試點資格被取消不能繼續(xù)提供服務的風險。