來(lái)源:中歐基金
大家發(fā)現(xiàn)沒(méi)有,同樣買基金,有人能賺到30%+,有人卻能虧損10%……為什么會(huì)這樣?
2019年普通投資者投資基金的盈虧情況
數(shù)據(jù)來(lái)源:基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng),《公募基金2019年投資者報(bào)告》
洛克菲勒說(shuō)過(guò):“習(xí)慣不是最好的仆人,便是最壞的主人?!?,小編認(rèn)為,好的投資習(xí)慣能夠提供正回饋,不好的投資習(xí)慣卻起著反作用,不知不覺(jué),收益就拉開了。
而在那些“高手”投資者身上(上半年投資偏股型基金累計(jì)正收益率前20%的個(gè)人投資者),往往有著一些相似的共性,看似普普通通,卻非常管用。(注:統(tǒng)計(jì)結(jié)果來(lái)自中信證券,截至2021/6/30,樣本來(lái)自中信證券個(gè)人投資者,這里所指的偏股型基金,是從股票型基金和混合型基金中剔除偏債混合型后的所有基金。)
方便起見(jiàn),小編給它們起了個(gè)名字,叫“高手”的特質(zhì)。
1、同時(shí)持有多只多類基金產(chǎn)品
常說(shuō)資產(chǎn)配置,不妨看看“高手”們做得如何。
目前,普通投資者可參與的公募基金共有6種(REITs、國(guó)際(QDII)型、貨幣市場(chǎng)型、另類投資型、偏股型和債券型),而根據(jù)中信證券的統(tǒng)計(jì)結(jié)果,從配置公募基金類別的數(shù)量來(lái)看,高手中持有2類及2類以上的投資者占比,比落后者高了6%。(“落后者”是指2021年上半年投資偏股型基金累計(jì)負(fù)收益率倒數(shù)前20%的個(gè)人投資者),可見(jiàn),高手會(huì)選擇配置更多種類的產(chǎn)品。
可別小瞧了多類型配置。數(shù)據(jù)顯示,配置多類型產(chǎn)品的投資者,能夠獲得更高的正收益占比。比如,持有1類產(chǎn)品的投資者上半年正收益占比在70%+,而持有5類公募基金產(chǎn)品者,其上半年正收益占比接近90%。
持有不同數(shù)量類型產(chǎn)品的
投資者上半年收益表現(xiàn)對(duì)比
數(shù)據(jù)來(lái)源:中信證券金融科技部,數(shù)據(jù)截至2021年6月30日
不僅如此,適當(dāng)配置還能提高收益率,比如過(guò)去十年股債5:5配置(假設(shè)每年末贖回,年初再平衡后買入)的累計(jì)收益率,比僅投資滬深300、或者僅投資中證全債的收益都要高,具備“牛市鎖贏,熊市補(bǔ)倉(cāng)”的威力。
數(shù)據(jù)來(lái)源:wind,截至2020/12/31
測(cè)算方法:股/債(5/5)=滬深300*50%+中證全債指數(shù)*50%
適當(dāng)分散投資確實(shí)能有效改善我們的收益數(shù)據(jù),大家不妨檢查一下自己的賬戶,數(shù)數(shù)自己購(gòu)買的產(chǎn)品究竟涵蓋了多少種類型(注意:產(chǎn)品數(shù)≠種類數(shù)),如果在3種以下,那可以考慮適當(dāng)增配一兩種。畢竟如果“押”錯(cuò)了品種,可能會(huì)陷入非常被動(dòng)的境地,適當(dāng)分散或是理性選擇。
2、持“基”時(shí)間更長(zhǎng)
大家發(fā)現(xiàn)了嗎?真正的高手,都深諳隱忍之道,比如在武俠小說(shuō)中就有很多“不鳴則已,一鳴驚人”的人物,非必要不出手,但一出手就是叱咤風(fēng)云。
從中信證券個(gè)人投資者公募基金的持有時(shí)長(zhǎng)看,高手們平均持有天數(shù)比落后者高22%