近日，中歐財富投顧在支付寶上線“中歐金選全明星”策略，該投顧組合策略以支付寶金選基金池為基礎(chǔ)，從中優(yōu)選基金構(gòu)建策略備選池。作為一款偏成長風(fēng)格的投顧策略，“中歐金選全明星”聚焦權(quán)益市場，錨定基準(zhǔn)為滬深300指數(shù)*95%+中證全債指數(shù)*5%，并沿用中歐財富投顧特有的“核心+衛(wèi)星”投資框架，均衡配置、動態(tài)調(diào)整，力爭為投資者帶來長期超額收益。

“金選+全明星”：直擊全市場精品偏股基金

據(jù)了解，支付寶金選由支付寶理財智庫和中國證券報聯(lián)合推出，其專家團由金牛獎評委、資深管理機構(gòu)FOF投資經(jīng)理、平臺資產(chǎn)優(yōu)選首席專家等組成，每年進(jìn)行上千次深度調(diào)研，最終從8000余只基金中層層篩選出100余只精品基金進(jìn)入金選池。同時，支付寶金選還將基金池產(chǎn)品劃分出安穩(wěn)理財、穩(wěn)中進(jìn)取、博取更高三個專區(qū)，滿足投資者不同的風(fēng)險偏好。憑借專業(yè)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪x品過程和持續(xù)的優(yōu)化服務(wù)，支付寶金選一經(jīng)推出便獲得很多投資者認(rèn)可。

此次，中歐財富推出“中歐金選全明星”更是在支付寶金選基金的基礎(chǔ)上，增加了投顧服務(wù)。為投資者設(shè)計更為科學(xué)平衡的配置策略并提供具有針對性的陪伴服務(wù)，爭取幫助投資者更好地分享市場紅利。

作為首批獲得基金投顧試點資質(zhì)的機構(gòu)，中歐財富投顧已順利運行超兩年。與支付寶金選合作的“中歐金選全明星”也沿用了其下人氣策略“超級股票全明星”的整體投資策略框架，暨“核心”配置長期業(yè)績優(yōu)秀的基金，“衛(wèi)星”動態(tài)配置大小盤、行業(yè)風(fēng)格的基金，通過排兵布陣和靈活調(diào)整，力爭在不同市場周期下做到“進(jìn)可攻，退可守”。截至今年10月8日，超級股票全明星策略近一年收益率22.27%，約3倍于業(yè)績基準(zhǔn)(滬深300指數(shù))。在過去的三個完整會計年度中，均實現(xiàn)大幅超越滬深300的超額收益(數(shù)據(jù)來源：中歐財富)。

與中歐超級股票全明星不同的是，“中歐金選全明星” 的備選池是中歐財富從支付寶金選基金池中優(yōu)選精品基金組成的，重點聚焦基金池中的偏股型基金。整體來說，“中歐金選全明星”的風(fēng)格相對更偏成長，彈性空間也更大。

不止于“選”：投顧全流程服務(wù)，提升投資獲得感

基金投顧三分靠投，七分靠顧。在“顧”的層面，中歐財富圍繞投資者對于基金投顧在認(rèn)知、認(rèn)可和陪伴三個層面的不同需求，建立起全方位的服務(wù)體系，致力于幫助客戶提升投資獲得感。例如，在認(rèn)知層面，中歐財富通過系列科普欄目《中歐財富學(xué)院》，將專業(yè)的投顧內(nèi)容深入淺出地傳達(dá)給普通投資者；在認(rèn)可層面，中歐財富投顧結(jié)合客戶持倉持續(xù)進(jìn)行針對性的解讀和投教，不斷提升客戶對陪伴服務(wù)的感知度。

除此之外，中歐財富還搭建了一支70余人的投顧服務(wù)全流程團隊，職責(zé)涵蓋投研、法律風(fēng)控、產(chǎn)品、技術(shù)、營銷、客服等，專門服務(wù)于投顧業(yè)務(wù)。針對“中歐金選全明星”這款在支付寶金選基礎(chǔ)上的定制策略，投顧團隊還會提供定期的專屬業(yè)績報告、調(diào)倉報告、市場解讀、定制直播和投資經(jīng)理見面會等多形式投教內(nèi)容。

據(jù)統(tǒng)計，中歐財富已先后與螞蟻基金、天天基金、陸基金、蛋卷基金、國聯(lián)證券、國信證券等十余家平臺開展基金投顧業(yè)務(wù)合作，全平臺累計推出陪伴材料2000多份，直播50余場，在線時長超 3000分鐘。同時，中歐財富投顧全平臺用戶留存率達(dá)74%，復(fù)購用戶占比達(dá)71%，力爭長期改善投資者的投資體驗。(數(shù)據(jù)來源：中歐財富，截至2021年10月31日)。