中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站昨日公布的貴州銀保監(jiān)局機關(guān)行政處罰信息公開表(貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕7、12、13號)顯示，貴陽銀行股份有限公司(以下簡稱“貴陽銀行”，601997.SH)以貸還貸、掩蓋不良，貸款五級分類不準確。

當事人歐陽曉霞對上述違法行為負直接責任，鄧勇負有領導責任。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定，對貴陽銀行罰款30萬元，對歐陽曉霞、鄧勇各罰款5萬元，共計40萬元。

經(jīng)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，貴陽銀行成立于1997年4月9日，注冊資本32.18億元，于2016年8月16日在上交所掛牌， 法定代表人為張正海，截至2020年3月31日，貴陽市國有資產(chǎn)投資管理公司為第一大股東，持股4.69億股，持股比例14.56%。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站于2012年11月21日公示的《貴州銀監(jiān)局關(guān)于貴陽銀行股份有限公司夏玉琳、鄧勇任職資格的批復》(黔銀監(jiān)復〔2012〕122號)顯示，核準鄧勇貴陽銀行股份有限公司首席風險官的任職資格。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站于2014年9月19日公示的《貴州銀監(jiān)局關(guān)于貴陽銀行股份有限公司鄧勇等3人任職資格的批復》(黔銀監(jiān)復〔2014〕222號)顯示，核準鄧勇貴陽銀行股份有限公司董事的任職資格。

經(jīng)查，首席風險官的主要職責是：負責擬定集團風險管理戰(zhàn)略、規(guī)劃，提出風險管理的政策和程序;監(jiān)督風險管理政策和程序的實施、建立風險管理評價標準和組織;組織落實風險管理與內(nèi)控體系建設相關(guān)措施，組織對風險總監(jiān)的考核和風險管理隊伍建設;評估集團外部環(huán)境，以及企業(yè)宏觀的風險;就企業(yè)環(huán)境、戰(zhàn)略、運營過程中所存在的風險提出建議，并定期向董事會報告，稱Chief Risk Officer，簡稱CRO。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。