自2019年10月24日獲得首批基金投顧試點(diǎn)資質(zhì)以來，中歐基金控股子公司中歐財(cái)富的投顧業(yè)務(wù)已順利運(yùn)行兩周年。截至2021年9月30日，中歐財(cái)富投顧全平臺用戶留存率達(dá)75.4%，復(fù)購用戶占比達(dá)72.4%，用戶規(guī)模同比增長512.1%。

除不斷完善多樣化的投顧策略、服務(wù)外，今年，中歐財(cái)富還持續(xù)加深與券商、第三方機(jī)構(gòu)的全面合作，面向行業(yè)輸出標(biāo)準(zhǔn)化的投顧服務(wù)體系，致力于改善更多投資者的盈利體驗(yàn)。目前，中歐財(cái)富已先后與螞蟻財(cái)富、天天基金、陸基金、蛋卷基金等十余家平臺合作開展基金投顧業(yè)務(wù)。

二十余種資產(chǎn)配置方案，滿足投資者多元需求

作為“投”與“顧”中不可或缺的一環(huán)，投資能力建設(shè)是中歐財(cái)富投顧業(yè)務(wù)的著重發(fā)力點(diǎn)之一。中歐財(cái)富為投顧業(yè)務(wù)組建了獨(dú)立的投資策略委員會(huì)，共享中歐基金投研框架，目前在股票、債券等多資產(chǎn)配置領(lǐng)域形成了一套成熟的投顧方案。

產(chǎn)品上，中歐財(cái)富投顧現(xiàn)設(shè)有“活錢管理、穩(wěn)健理財(cái)、財(cái)富成長、人生規(guī)劃”四大賬戶體系、超二十種投顧策略，可以滿足投資者不同投資時(shí)長、不同風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)的個(gè)性化投資需求。

以中歐財(cái)富投顧人氣策略“超級股票全明星”為例，一鍵買入全市場優(yōu)秀權(quán)益類基金，并適時(shí)動(dòng)態(tài)調(diào)整，致力于追求長期超額回報(bào)。在過去一年市場震蕩行情中，該策略業(yè)績同樣表現(xiàn)優(yōu)異。截至今年9月30日，近一年收益23%，約業(yè)績基準(zhǔn)(滬深300)3.78倍。在過去的三個(gè)完整年度中，中歐超級股票全明星均實(shí)現(xiàn)大幅超越滬深300的超額收益，體現(xiàn)“進(jìn)可攻，退可守”的優(yōu)質(zhì)屬性。

同時(shí)，基于大數(shù)據(jù)積累和豐富的用戶洞察，中歐財(cái)富于2021年推出“水滴英才計(jì)劃”，為投資者子女教育金理財(cái)場景特殊定制。此外，今年還推出“優(yōu)勢行業(yè)全明星”、“中歐帶你投碳中和”、“幸福六六小目標(biāo)”等特色策略，滿足不同投資者的投資偏好和需求。

其中，“優(yōu)勢行業(yè)全明星”滿足了投資者對醫(yī)藥、科技、消費(fèi)行業(yè)黃金賽道的布局需求。截至今年10月8日，該策略成立以來漲幅98.18%，約超4倍于同期業(yè)績比較基準(zhǔn)(滬深300)漲幅，力爭為投資人把握優(yōu)勢賽道長期上漲紅利。“幸福六六小目標(biāo)”則采用雙周發(fā)售、靈活配置、根據(jù)用戶授權(quán)收益達(dá)標(biāo)即賣出的運(yùn)作方式，為偏好穩(wěn)健的投資人提供一種活期資產(chǎn)理財(cái)手段。目前，該策略共發(fā)車十期，前三期已成功止盈，其余正順利運(yùn)行中。

中歐財(cái)富APP部分投顧策略一覽

全程顧問式陪伴服務(wù)，提升投資者獲得感

“基金賺錢，基民不賺錢”一直以來是困擾行業(yè)的痛點(diǎn)，通過投顧服務(wù)提升投資者的長期盈利體驗(yàn)成為了基金投顧業(yè)務(wù)一大價(jià)值。而其中“顧”的部分更是基金投顧業(yè)務(wù)的出發(fā)點(diǎn)與落腳點(diǎn)。

經(jīng)過兩年時(shí)間的摸索，中歐財(cái)富已逐漸搭建起一支70余人的投顧服務(wù)全流程團(tuán)隊(duì)，職責(zé)涵蓋法律風(fēng)控、產(chǎn)品、技術(shù)、營銷、客服及投顧策略等，專門服務(wù)于投顧業(yè)務(wù)。提供包括不限于定期的投顧業(yè)績報(bào)告、投顧策略調(diào)倉報(bào)告、市場解讀、不定期投資經(jīng)理見面會(huì)、線上/線下投資者答疑以及文字、直播、視頻等多形式的投教內(nèi)容，力爭圍繞客戶“投前-投中-投后”全生命周期開展顧問式服務(wù)，長期改善客戶投資體驗(yàn)。自獲批投顧試點(diǎn)以來，中歐財(cái)富投顧在自營及合作渠道合計(jì)推出陪伴材料2000多份，直播50余場，在線時(shí)長超 3000分鐘，力爭長期改善投資者盈利體驗(yàn)。

“不積跬步無以至千里”，回顧過去兩年在投顧業(yè)務(wù)上的一些成績，中歐財(cái)富對未來有了更多期許，也深知前路任重而道遠(yuǎn)。相比海外成熟的財(cái)富管理市場，我國的基金投顧目前也只實(shí)現(xiàn)了0到1的突破，市場還有更加廣闊的發(fā)展空間。

未來，在產(chǎn)品上，中歐財(cái)富投顧將繼續(xù)運(yùn)用專業(yè)研究及智能化技術(shù)，分析不同投資者在不同場景下的投資偏好，推出更多個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案。在服務(wù)上，中歐財(cái)富也將細(xì)化投資者需求，為場景化客戶、高凈值客戶等不同投資人群提供定制化的服務(wù)，通過長期陪伴及專業(yè)顧問服務(wù)幫助投資者形成正確的投資觀念。與此同時(shí)，中歐財(cái)富也希望能與更多資管行業(yè)伙伴積極開展投顧業(yè)務(wù)的深度合作，攜手共建行業(yè)生態(tài)，為投資者創(chuàng)造更高價(jià)值。

【風(fēng)險(xiǎn)提示】

數(shù)據(jù)截止：2021/9/30，中歐財(cái)富整理?？蛻魪?fù)購率=有復(fù)購?fù)额櫽脩?總認(rèn)購客戶數(shù)，復(fù)投率指已使用服務(wù)超過3個(gè)月客戶中，所有追加投資客戶數(shù)占總比?？蛻袅舸媛?持倉客戶數(shù)/總認(rèn)購客戶數(shù)。客戶規(guī)模同比增長率=(2021/9/30保有用戶數(shù)-2020/9/30保有用戶數(shù))/2020/9/30保有用戶數(shù)。上述數(shù)據(jù)為中歐財(cái)富投顧全平臺客戶數(shù)據(jù)，其中，保有用戶數(shù)未進(jìn)行去重，數(shù)據(jù)僅供參考。

中歐財(cái)富整理，截至2021.09.30。超級股票全明星成立于2017/9/5，業(yè)績比較基準(zhǔn)為滬深300，2018年-2020年及成立以來漲跌幅及業(yè)績比較基準(zhǔn)分別為-19.88%/-25.31%、53.51%/36.07%、59.35%/27.21%、121.01%/26.17%。

中歐財(cái)富整理，截至2021.10.08。優(yōu)勢行業(yè)全明星于2019/9/11成立，與業(yè)績比較基準(zhǔn)(滬深300)2020年及成立以來漲跌幅分別為76.52%/27.21%，98.18%/24.11%。

中歐財(cái)富本著勤勉盡責(zé)、誠實(shí)守信的原則開展基金投顧業(yè)務(wù)，但并不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業(yè)務(wù)，存在本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征存在差異?；鹜额櫂I(yè)務(wù)項(xiàng)下各投資組合策略的業(yè)績僅代表過往業(yè)績，不預(yù)示其未來的業(yè)績表現(xiàn)，為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構(gòu)成業(yè)務(wù)表現(xiàn)的保證。